Налоговый вычет на квартиру через госуслуги

Содержание

Оформление налогового вычета при покупке квартиры через Госуслуги

Налоговый вычет на квартиру через госуслуги

Для упрощения взаимодействия граждан с госорганами в России введено электронное правительство, которое решает многие вопросы, в том числе, как оформить налоговый вычет при покупке квартиры через госуслуги. Используя данный портал, человек экономит своё время и не привязан к месту жительства либо нахождения имущества. Разобраться со всеми проблемами можно, находясь в любой точке мира.

Виды вычетов

Нормами права на каждого гражданина наложена обязанность по выплате НДФЛ (налога на доходы физических лиц). В фискальные органы в установленный период подаётся декларация о доходах. За 2016 г. нужно было отчитаться до 2 мая 2017 г.

При пропущенном сроке с плательщика взимается штраф в размере 5% от всей начисленной суммы, но не выше 30%.

Налоговый кодекс даёт возможность получить вычет двух видов:

  1. Сопоставимый с размером расходов, понесённых гражданином при строительстве/покупке жилища либо долей в недвижимом имуществе.
  2. В размере погашенных процентов по кредитному договору, полученному для приобретения/возведения объектов недвижимости.

В первом случае предоставленный вычет не должен быть больше 2 000 000 р., при условии, что плательщик использовал меньшую сумму, остаток учитывается при покупке другого объекта.

Например:

Гражданин Кремчугов в 2015 г. приобрёл комнату стоимостью 500 000 р., с потраченных средств он в установленном порядке получил имущественный вычет. В 2016 г. Кремчугов купил дом, заплатив 2 500 000 р. и, следовательно, он имеет право при подаче 3 НДФЛ указать 1 500 000 р. в качестве суммы для возмещения.

Когда образуется остаток при получении имущественного вычета, он переносится в следующий налоговый период.

Пример: Гражданин Петренко в 2015 г. купил дом, потратив на это 2 000 000 р. Его доход в качестве сотрудника строительной фирмы в течение налогового периода составил 500 000 р. Соответственно, подоходный налог, перечисленный работодателем, равен 65 000 р.

(то есть 13% от 500 000). Такую же сумму государство в лице фискальных органов возвратило Петренко в 2016 г. На 2017 г. переносится 1 500 000 р. прямых расходов, понесённых им при покупке жилья (2 000 000–500 000) и 195 000 р.

в качестве остатка к возмещению.

К фактическим расходам по приобретению недвижимости законодатель относит средства, потраченные:

  1. На составление сметного расчёта и подготовку проекта.
  2. Покупку стройматериалов.
  3. Подключение к инфраструктуре.
  4. Штукатурно-малярные, отделочные работы и так далее.

Письмом ФНС (федеральная налоговая служба) было дано следующее разъяснение: когда гражданин получил полагающейся вычет, но при этом приобретённое жилище было передано застройщиком без отделки, у него возникло право на дополнительное возращение понесённых затрат, но не свыше установленного предельного размера.

Возместить за определённый налоговый период можно только сумму, соответствующую взысканному подоходному налогу за этот же временной отрезок.

При расходах по выплаченным процентам кредитного договора предельный размер вычета составляет 3 000 000 р.

Получить его возможно при соблюдении двух условий:

  1. Кредит должен иметь целевое назначение, например, договор по ипотеке, ссуда и так далее.
  2. Проценты, подлежащие компенсации, фактически выплачены.

Подтверждением последнего будет взятая из банка выписка. Так, если в течение налогового периода сумма процентов составила 97 000 р., вычет будет равен 13% от 97 000, то есть 12 610 р.

Возврат средств по процентам оформляется как одновременно с возмещением фактически понесённых расходов, так и другой датой, выбранной обратившимся лицом.

Нормами права предусмотрена возможность получить вычет по кредиту, взятому для рефинансирования ипотечного кредита. Если он взят с целью перекредитования ранее выданного кредита по рефинансированию ипотечного договора и в его содержание входит ссылка на то, что он предоставлен именно для погашения обязательств по договору ипотеки, то по такому кредиту также оформляется налоговый вычет.

Лица, имеющие право на возврат подоходного налога

Для получения имущественного вычета человек должен соответствовать следующим критериям:

  • являться гражданином РФ (Российская федерация), для иностранца — состоять в статусе налогового резидента;
  • иметь официальное трудоустройство и платить подоходный налог в размере 13%;
  • недвижимость должна быть приобретена за счёт собственных средств либо заёмных.

Налоговым законодательством также определена категория лиц, не имеющих право на возврат подоходного налога, к таковым относятся граждане, чьи расходы на покупку недвижимости покрываются за счёт средств:

  • работодателей;
  • материнского капитала;
  • федеративных и региональных властных органов при реализации государственных программ по приобретению недвижимости;
  • бюджета всех уровней.

Сделки купли-продажи между близкими родственниками также лишают права на возмещение понесённых затрат.

При условии, что гражданин вносил денежные средства на приобретение недвижимости сверх предоставленных из вышеуказанных источников, за эту часть он имеет право вернуть вычет.

Кем осуществляется возмещение и требуемые для этого документы

Для получения возмещения по окончании налогового периода необходимо предоставить в ИФНС (инспекция федеральной налоговой службы) декларацию и пакет следующих документов:

  1. Бумагу, обосновывающую возникновение права собственности, в качестве таковой принимается выписка из росреестра.
  2. Платёжные документы (банковское подтверждение о перечислении средств за покупку недвижимости, квитанции, акты о приобретении стройматериалов и другие).
  3. Декларацию (3 НДФЛ).
  4. Выписку из кредитной организации и так далее.

Возврат средств можно осуществить как в отделении фискального органа, так и в организации, где трудится гражданин. В чём состоит разница между этими способами? При оформлении вычета в ИФНС выплата осуществляется одноразово за весь предыдущий период начисления обязательных платежей. Во втором случае возмещение происходит ежемесячно.

Например:

Гражданин Бельков приобрёл квартиру в 2015 г. за 2 000 000 р., получая заработную плату в ООО «Фокус» 35 000 р., соответственно, взимается подоходный налог в размере 4 550 р. На руки он получает 30 450 р. Сумма к возврату через районную инспекцию составит 35 000*12=420 000 р.

(то есть годовой доход), 13% от 420 000=54 600 р. (возмещение налога).

При условии, что Бельков будет возвращать средства в организации, где он трудится, ситуация обрисовывается следующая: работодатель после предоставления необходимых документов прекратит удерживать подоходный налог и, соответственно, Белькову будет выплачиваться зарплата в размере 35 000 р.

Для получения вычета у работодателя требуется совершить следующие действия:

  1. Предоставить пакет документов в налоговую инспекцию, включая выписку из росреестра, бумагу, подтверждающую оплату покупки недвижимости и так далее.
  2. Написать заявление с просьбой выдать уведомление по установленной форме о наличии возможности получения имущественного вычета. Требуемый документ будет представлен не позднее 30-дневного срока.
  3. Принести уведомление в свою организацию и письменно изложить желание на возмещение налога по месту работы.

Подоходный налог перестаёт удерживаться с момента предоставления уведомления. При условии, что это произошло в середине периода по начислению платежей, делается перерасчёт и удержанные ранее средства возвращаются работнику.

Например:

Гражданин Евграшкин принёс работодателю уведомление 1 июня 2016 г., с этой даты подоходный налог бухгалтерия предприятия начислять прекращает, а взысканные с 1 января по 1 июня средства будут отправлены на его счёт.

При возмещении затрат таким способом следует учитывать некоторые моменты.

Обратиться за получением возврата подоходного налога можно одновременно к нескольким работодателям.

Например, если гражданин официально трудоустроен в трёх фирмах, предоставив уведомление из налоговой в каждую из них, он будет иметь возмещение своих затрат от всех этих организаций.

Следует учитывать тот факт, что уведомление оформляется для конкретного работодателя, так, при смене места работы либо реорганизации фирмы с образованием нового юр.лица, потребуется снова обратиться в ИФНС.

У гражданина есть право на возмещение и в том случае, если предельный размер вычета не получен, а недвижимость им продана другому лицу.

Возмещение при приобретении жилья в счёт обязательств

На налоговый вычет можно рассчитывать и в случае продажи недвижимости, полученной в счёт существовавшего обязательства.

Например:

В суд обратился гражданин Чешуйкин. В исковом заявлении он просил признать неправомерными действия ИФНС по взысканию недоимки по причине неуплаты налога с дохода от продажи квартиры. Доначисление фискальный орган мотивировал тем, что гражданин необоснованно получал возврат средств за спорную недвижимость.

Суд установил следующие обстоятельства:

  1. Квартира на праве собственности ранее принадлежала фирме «Росток».
  2. Чешуйкин был работником данной организации, последняя имела перед ним задолженность по заработной плате.
  3. Наличие решения суда, на основании которого квартира фирмой «Росток» передана Чешуйкину в счёт погашения долга по зарплате, оформление передачи закреплено в акте.

Истцу в удовлетворении претензий было отказано по следующим основаниям:

  1. Акт приёма-передачи не является бумагой, подтверждающей право на возмещение.
  2. Расходы гражданин на приобретение жилища не понёс, так как отсутствуют платёжные документы.

Данное решение было отменено в апелляционной инстанции на основании того, что согласно нормам налогового кодекса граждане имеют право на получение вычета независимо от того, в какой форме осуществлялись расходы. В рассматриваемом случае квартира получена в счёт долга фирмы «Росток» перед Чешуйкиным. Следовательно, расходы по приобретению недвижимости будут равны погашенному обязательству.

Особенности получения налогового вычета при наличии долевой собственности

Когда речь идёт о возмещении фактически понесённых затрат на покупку квартиры, то размер возврата средств существенно увеличивается при условии:

  • владельцев жилплощади несколько;
  • у каждого из них есть своя доля, оформленная в собственность.

Пример:

Гражданами Орловым и Праздным приобретено жилое помещение стоимостью 5 000 000 р., где каждому из них принадлежит по ½ доли.

Согласно общему правилу можно получить возврат по затраченным средствам, но не более 2 000 000 р. В данном случае предельный размер вычета будет определяться по отношению к конкретной доле.

Для Орлова она составит 2 000 000 р. и 2 000 000 р. для Праздного, соответственно, то есть по 260 000 р. на человека.

При возмещении по заёмным деньгам действует правило, что вычет предоставляется в отношении всего объекта с предельным размером 3 000 000 р.

Пример:

Гражданами Орловым и Праздным для приобретения жилища был взят кредит, проценты по нему составили 1 500 000 р. Квартира принадлежит им на праве собственности в равных долях. Следовательно, есть возможность на возврат подоходного налога с 750 000 р. по 97 500 р. на каждого.

В ситуации, когда при наличии нескольких сособственников оплата расходов осуществляется одним из них, но с использованием средств других, необходимо удостоверить право такого лица действовать от имени всех владельцев недвижимости. В данном случае достаточно простой письменной доверенности.

Для супругов по умолчанию имущество считается приобретённым в равных долях. Однако обращаясь в фискальные органы за возвратом средств, потраченных на покупку жилья, они могут самостоятельно определить размер своих долей. Для этого достаточно написать заявление установленной формы.

Налоговый вычет через госуслуги

Возмещение затрат возможно получить, не посещая отделения ИФНС. Для этого необходимо зарегистрироваться на портале государственных услуг.

Алгоритм действий следующий:

  1. Шаг. На главной странице активируется окно «зарегистрироваться», куда вводится Ф.И.О. (фамилия, имя, отчество) номер мобильного телефона либо email, в течение нескольких минут приходит код подтверждения, его также необходимо занести в соответствующую строку. Далее требуется выбрать пароль и запомнить его для последующих входов в систему.
  2. Шаг. Для получения услуг более широкого спектра потребуется ввод дополнительных данных. Для этого на главной странице появляется окно «войти», в нужной строке прописывается телефон либо эл. почта, а также имеющийся теперь пароль. На открывшейся странице заносятся данные в строгом соответствии с паспортом и СНИЛС (пенсионным страховым свидетельством). Если в удостоверяющем личность документе имеются сокращения, то в таком же виде они и прописываются. На проверку персональных данных по базам пенсионного фонда и миграционной службы уйдёт некоторое время. О её завершении будет сообщено посредством СМС либо уведомлением на эл.почту.
  3. Шаг. На этом этапе потребуется подтверждение личности. Когда имеется квалифицированная электронная подпись, это происходит с её помощью. Если таковая отсутствует, потребуется код подтверждения (простая эл.подпись), за ним можно обратиться в МФЦ (многофункциональный центр) либо получить по почте России.

Работая с порталом, можно воспользоваться полным спектром услуг, в том числе и по вопросам налогообложения.

Чтобы получить вычет, заполняется в электронной форме декларация, данные берутся из справки, выданной работодателем (2 НДФЛ). На сайте налоговой есть программа по заполнению вышеуказанной формы, причём для каждого года своя.

Требуется вносить корректную информацию, так как за её искажение, даже неумышленное, налогоплательщик несёт ответственность.

Бумаги, обосновывающие право на получение возврата средств, сканируются и прикладываются отдельными файлами. Декларация должна быть заверена эл. подписью. После отправки всего пакета документов приходит квитанция, подтверждающая факт получения и с указанием номера, под которым зарегистрировано заявление.

Нормами установлен срок камеральной проверки, он составляет 3 месяца, и ещё один определён для перечисления средств на счёт, указанный заявителем.

Источник: https://ZhiloePravo.com/vopros/pokupka/oformit-nalogovyj-vychet-kvartiry-gosuslugi.html

Как оформить налоговый вычет через сайт ФНС: пошаговая инструкция

Налоговый вычет на квартиру через госуслуги

По закону россияне должны отдавать государству 13% от заработка в виде налога на доходы физических лиц. Однако в некоторых случаях деньги можно вернуть, если оформить налоговый вычет.

Для этого необходимо подать в налоговую инспекцию декларацию 3‑НДФЛ и направить документы, подтверждающие право на вычет. Раньше приходилось ходить в ФНС лично. Затем тестировались разные способы подачи бумаг в электронном виде, в том числе с заполнением декларации в специальных программах. Сейчас всё можно быстро и достаточно просто сделать через личный кабинет на сайте налоговой.

1. Зайдите в личный кабинет

Авторизоваться на сайте налоговой можно тремя способами:

  • С помощью логина и пароля от личного кабинета. Чтобы их получить, нужно лично обратиться в налоговую инспекцию с паспортом.
  • С помощью квалифицированной электронной подписи (ЭП), если она у вас уже есть. Если нет, это самый сложный и необоснованный для рядового налогоплательщика вариант. Её выдают в удостоверяющем центре, аккредитованном Минкомсвязи России, и она хранится на жёстком диске, USB‑ключе или смарт‑карте.
  • С помощью логина и пароля от «Госуслуг». Самый простой способ. Если у вас нет аккаунта, оптимальнее получить доступ к нему, а не к личному кабинету сайта ФНС, так как логин и пароль от «Госуслуг» пригодятся во множестве ситуаций.

2. Оформите усиленную неквалифицированную электронную подпись, если её нет

Кликните по своим фамилии, имени и отчеству, чтобы перейти на страницу профиля.

Пролистайте до «Получить ЭП».

Выберите, где будете хранить ключ электронной подписи: на своём компьютере или в защищённой системе ФНС России. Во втором случае вы сможете использовать ЭП на любом устройстве, в том числе на мобильном.

Проверьте правильность ваших данных, придумайте пароль и отправьте заявку. Оформление ЭП обычно занимает несколько дней. Здесь же можно зарегистрировать квалифицированную ЭП, если она у вас есть. Тогда оформлять другую подпись вам не нужно.

Когда ЭП будет оформлена, на этой же странице появится такое поле:

Обратите внимание: у подписи есть срок действия. Затем процедуру придётся повторить.

3. Выберите пункты «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3‑НДФЛ» → «Заполнить онлайн»

Откроется форма для заполнения декларации.

4. Введите личные данные

Определите, в какой налоговый орган вы направляете декларацию. Если графа не заполнилась автоматически, уточнить это можно на сайте ФНС.

Выберите, за какой год вы хотите подать декларацию. Доступные указаны в выпадающем списке.

Укажите, впервые ли подаёте декларацию за этот год. Если нет, напишите, какая это версия документа по счёту.

Отметьте, являетесь ли вы налоговым резидентом. Для этого необходимо находиться в России 183 дня в году, за который вы подаёте декларацию. Если вы нерезидент, вычет вам не положен.

5. Отчитайтесь о доходах

Работодатели обязаны до 1 апреля направить в налоговую данные о ваших доходах. Если ваш наниматель уже успел это сделать, то соответствующие графы заполнятся автоматически.

Если нет, нажмите на кнопку «Добавить источник дохода» и введите нужную информацию вручную. Данные есть на справке 2‑НДФЛ, которую вам придётся взять, если ваш работодатель ещё не успел отчитаться о вашем доходе (подробнее об этом — ниже).

6. Выберите вычет

О видах вычетов Лайфхакер подробно писал в отдельном материале. Если вкратце:

  • Имущественный — при покупке жилья, строительстве дома, погашении процентов по ипотечному кредиту, выкупе у вас имущества для муниципальных и госнужд.
  • Стандартный — для родителей и усыновителей, инвалидов, Героев России, ликвидаторов аварии на Чернобыльской АЭС.
  • Социальный — на обучение, лечение, благотворительность, страхование, в том числе негосударственное пенсионное.
  • Инвестиционный — если вы зачисляли деньги на индивидуальный инвестиционный счёт.
  • При переносе убытков от операций с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами, от участия в инвестиционном товариществе.

Одновременно можно выбрать несколько категорий. Но помните, что больше, чем вы заплатили в виде налога на доходы физических лиц, вам всё равно не вернут.

7. Добавьте подробности о том, что даёт вам право на возврат уплаченных налогов

Например, если оформляете имущественный вычет, введите данные о приобретённом объекте и договоре купли‑продажи.

Если стандартный — о себе и/или о детях.

Если социальный — введите в нужной графе потраченную сумму (её нужно подтвердить документами).

8. Подготовьте декларацию к отправке

На последнем этапе вы увидите, сколько денег вам готовы вернуть. Здесь это 6,5 тысячи, так как, по легенде, был заявлен вычет на обучение в размере 50 тысяч рублей. Кроме того, вы сможете скачать декларацию уже на бланке, чтобы ещё раз проверить её на ошибки.

Добавьте документы, обосновывающие право на вычет. Следите, чтобы бумаги были в формате JPG, JPEG, TIF, TIFF, PNG, PDF и весили не более 10 МБ каждая. Максимальный размер всех прикреплённых файлов не должен превышать 20 МБ.

Сейчас портал ФНС сам предлагает список документов, которые ведомство хотело бы получить. Раньше приходилось выяснять перечень самостоятельно.

Если ваши справки 2‑НДФЛ уже есть в базе налоговой (а это вы выяснили при заполнении информации о доходах), отдельно прикреплять их не нужно. Если данных ещё нет, в разделе «Дополнительные документы» прикрепите и 2‑НДФЛ — требования те же, что и для остальных бумаг.

Остаётся ввести пароль от электронной подписи и отправить документы на проверку.

Что делать дальше

Следите за сообщениями от налоговой.

Вас будут держать в курсе статуса вашей декларации. Если с ней всё в порядке, то в течение месяца вам оформят вычет.

Но у налоговой также есть право провести камеральную проверку, и тогда процесс займёт три месяца с момента приёма документов. Отсчёт ведётся не со дня отправки декларации, а именно с момента, когда её приняли.

Статус также можно посмотреть, выбрав пункты меню «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3‑НДФЛ» → «Заполнить онлайн».

Если что‑то пойдёт не так, вам отправят сообщение или позвонит инспектор. В некоторых случаях вам будет достаточно отправить недостающие документы. Если в декларации были неточности, придётся подать её заново.

Как оформить возврат средств

Если налоговая отчиталась о завершении проверки, в том числе камеральной, пора оформлять заявление на возврат средств. Чтобы это сделать, выберите «Мои налоги» → «Переплата». В строчке с переплатой будет указана сумма, которую вы можете вернуть.

Вам предложат зачесть переплату в счёт задолженности по налогам, если она у вас есть.

za‑vychetom.ru

Если нет, переходите к следующему пункту и заполняйте заявление на возврат. Вам нужно указать реквизиты счёта, на который придут деньги.

Останется подтвердить данные и ждать. Деньги придут в течение месяца.

Источник: https://Lifehacker.ru/kak-oformit-nalogovyj-vychet/

Как оформить налоговый вычет после покупки квартиры онлайн в 2020 году — pr-flat.ru

Налоговый вычет на квартиру через госуслуги

09.03.2020

Как известно, в России действует закон, согласно которому при покупке недвижимости граждане имеют право компенсировать часть потраченных средств, оформив налоговый вычет.

Как оформить налоговый вычет после покупки квартиры онлайн в 2020 году?

Рассказываем подробно о компенсации:

Как она рассчитывается?

Когда и кто может ее получить?

Как оформить налоговый вычет онлайн без посещения налоговой?

Что такое налоговый вычет и кому он положен?

Налоговый вычет – это возврат в виде денежных средств части ранее уплаченного гражданином налога на доходы физических лиц (НДФЛ).

НДФЛ – это налог на доходы физических лиц, рассчитывающийся как процент от налоговой базы — доходов налогоплательщика, уменьшенных на величину расходов/вычетов. На данный момент основная налоговая ставка НДФЛ в России – 13%.

Кто имеет право на налоговый вычет после покупки квартиры?

Правом на имущественный налоговый вычет обладает налогоплательщик, который приобрел квартиру в новостройке по договору долевого участия (ДДУ, переуступке по ДДУ), в готовом доме по договору купли-продажи или по договору мены с доплатой.

Вычет не применяется в следующих случаях:

– если оплата жилья произведена за счёт средств работодателей или иных лиц, а также за счёт бюджетных средств,
– если сделка купли-продажи заключена с гражданином, являющимся по отношению к налогоплательщику взаимозависимым (супруг/супруга, дети, родители и пр.)

Имущество, приобретенное супругами во время брака, является их совместной собственностью, поэтому они оба имеют право на вычет, в том числе право распределить его по договоренности. При этом родители, имеющие несовершеннолетних детей и приобретающие жильё в общую с ними долевую собственность, вправе применить имущественный вычет без распределения по долям.

Вычет может быть оформлен двумя способами:

– через возврат уже уплаченного НДФЛ в бюджет, при подачи заявления в налоговый орган,
– через освобождение от уплаты НДФЛ на будущие периоды, при оформлении вычета через работодателя.

Наиболее популярным является первый способ: денежные средства переводятся на указанный банковский счет заявителя после прохождения камеральной проверки декларации 3-НДФЛ.

Сколько денег мне вернут в случае оформления налогового вычета?

В состав расходов, учитываемых при расчёте имущественного налогового вычета, могут быть включены:

– расходы на приобретение квартиры (доли в ней), – на погашение процентов по ипотеке, оформленной на покупку квартиры (включая рефинансированные кредиты), – на приобретение отделочных материалов и оплату работ, связанных с отделкой квартиры, включая разработку проектной и сметной документации на проведение таких работ.

В составе имущественного вычета не могут быть учтены прочие расходы, в том числе связанные с перепланировкой/реконструкцией помещения, покупкой сантехники и иного оборудования, оформлением сделок и т.д.

Максимальная сумма расходов на приобретение недвижимости с которой будет исчисляться налоговый вычет – 2 000 000 рублей. То есть, сумма, которую можно компенсировать составит 260 000 рублей

Максимальная сумма расходов на приобретение жилья при погашении процентов по целевым займам (кредитам) – 3 000 000 рублей. Размер итоговой компенсации может составить 390 000 рублей.

С 1 января 2014 года предельный размер вычета применяется к расходам, понесенным на приобретение как одного, так и нескольких объектов недвижимости. Если налогоплательщик воспользовался правом на получение имущественного налогового вычета не в полном размере, остаток вычета может быть перенесен на последующие налоговые периоды до полного его использования.

Когда можно подавать заявление на получение вычета?

В случае покупки квартиры в новостройке годом за который можно подавать заявление на налоговый вычет является год подписания акта-приема передачи жилья.

Например, ДДУ был оформлен в 2018 году, строительство дома завершилось в 2019-ом и в тот же период был подписан акт приема-передачи квартиры: подавать заявление на вычет можно с 2020 года.

Если квартира была куплена на вторичном рынке (в готовом доме) по договору купли-продажи или мены, то годом за который можно подавать заявление является год оформления права собственности.

Например, ДКП подписан в 2019-ом и в тот же календарный период произошла регистрация прав собственности покупателя: подавать заявление на вычет можно с 2020 года.

Заявление на возврат налога необходимо подать в течение 3 лет после окончания того года, за который оформляется вычет.

Как оформить налоговый вычет онлайн без посещения налоговой?

Оформить налоговый вычет после покупки квартиры возможно как при личном обращении в налоговый орган, так и онлайн. Второй способ является самым простым, так как он не требует заполнения декларации 3-НДФЛ и заявления на возврат в бумажном виде и позволяет сэкономить время на посещение инспекции.

Отметим, что дистанционная подача необходимых документов и заявления возможна лишь при наличии доступа в личный кабинет налогоплательщика физического лица на официальном сайте Федеральной налоговой службы. Для входа в личный кабинет можно воспользоваться данными, которые вы используете на сайте Госуслуг, либо обратиться в любой налоговый орган за предоставлением идентификационных логина и пароля.

Как оформить налоговый вычет онлайн без посещения налоговой?

Подача заявления на налоговый вычет и заполнение декларации 3-НДФЛ

Перед оформлением налогового вычета следует подготовить следующие документы:

> паспорт гражданина РФ, > договор, на основании которого была приобретена недвижимость, > акт приема-передачи квартиры (для новостроек), > документы, подтверждающие полную оплату за приобретенную квартиру, например, платежное поручение с отметкой банка об исполнении, > если при покупке использовались ипотечные средства – необходим кредитный договор, а также справка об уплаченных процентах, полученная в банке, > справку о доходах по форме 2-НДФЛ за год, за который оформляется налоговый вычет,

> выписку из ЕГРН с указанием правообладателя недвижимости.

Все документы, необходимые налоговому органу для проверки и принятия решения по возмещению НДФЛ, прикрепляются в виде сканированных файлов к обращению.

Далее необходимо создать обращение и заполнить декларацию по форме 3-НДФЛ.

ШАГ 1. В личном кабинете налогоплательщика физического лица следует перейти в раздел «Жизненные ситуации» и выбрать действие «Подать декларацию 3-НДФЛ», далее выбрать онлайн способ.

ШАГ 2. Заполнение декларации 3-НДФЛ.
Вероятнее всего информация по вашим доходам и исчисленным налогам уже будет отражена в системе ФНС, если нет – ее следует занести вручную, используя данные справки 2-НДФЛ.

Также в форме заполняются следующие поля:

– стоимость квартиры, – дата ипотечного договора (если применимо),

– сумма процентов, уплаченных по ипотечному кредиту (если применимо).

Сумма налогового вычета, которую возместят по итогам камеральной проверки вашей декларации и документов, рассчитается автоматически и будет отображена в сформированном документе.

ШАГ 3. Добавление скан-копий всех ранее перечисленных документов к сформированному обращению.

ШАГ 4. Онлайн подписание декларации по форме 3-НДФЛ. Это можно сделать с помощью электронной подписи, которая формируется онлайн на сайте ФНС в соответствующем разделе. Все, что вам понадобится, это ввести пароль, который вы укажете при запросе на ЭП.

Сроки получения налогового вычета

Камеральная проверка должна быть проведена налоговым органом по истечении 3 месяцев с даты подачи заявления.

В случае положительного решения, денежные средства будут переведены по реквизитам, указанным в заявлении, в течение 1 месяца.

Отслеживать статус обращения можно также онлайн, через личный кабинет налогоплательщика физического лица.

Источник: https://pr-flat.ru/blog/kak-oformit-nalogovyy-vychet-pri-pokupke-kvartiry-onlayn-bez-poseshcheniya-nalogovoy-podrobnaya-inst/

Как оформить налоговый вычет с покупки квартиры онлайн. Инструкция :: Деньги :: РБК Недвижимость

Налоговый вычет на квартиру через госуслуги

Подробная инструкция со скриншотами по оформлению имущественного вычета

WAYHOME studio/shutterstock

После покупки недвижимости россияне могут вернуть часть уплаченных налогов из бюджета. Этим правом могут воспользоваться те, кто платит налог на доход физических лиц (НДФЛ). Для новоселов эти средства не будут лишними — их можно направить на погашение ипотечного кредита, ремонт, покупку мебели и другие нужды.

Вернуть можно 13% от стоимости квартиры, а оформить все необходимые документы — в режиме онлайн, не выходя из дома. Это несложная процедура. Рассказываем, как оформить налоговый вычет с покупки квартиры на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС).

Россияне, которые имеют официальный доход и платят НДФЛ, могут вернуть 13% от стоимости квартиры. Государством установлен лимит — максимальная сумма, с которой гражданин может получить причитающиеся ему 13%, составляет 2 млн руб. Таким образом, вернуть получится 260 тыс. руб. Если квартира стоила меньше установленного лимита, то им можно воспользоваться при покупке другой квартиры.

Вернуть уплаченные налоги из бюджета также можно, если квартира куплена в ипотеку. Россияне могут получить 13% из бюджета от уплаченных процентов по жилищному кредиту. При этом лимит вычета выше — 3 млн руб. Таким образом, вернуть получится 390 тыс. руб. Воспользоваться этим правом можно только один раз.

В сумме эти два вычета составляют серьезную сумму — 650 тыс. руб. Если имущество было приобретено в браке и является совместной собственностью, то право на вычет имеет каждый из супругов. Таким образом, семья может вернуть до 1,3 млн руб. из уплаченных налогов.

Инструкция по оформлению имущественного вычета

Для оформления имущественного вычета необходимо зарегистрироваться в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС. В него также можно войти, если у вас уже действует аккаунт на сайте госуслуг. После завершения регистрации в личном кабинете нужно получить электронную цифровую подпись и можно приступать к оформлению заявления на имущественный вычет с покупки недвижимости.

Здесь необходимо выбрать территориальный налоговый орган для подачи декларации и год, за который необходимо получить имущественный вычет.

Далее заполняем налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ) на сайте. Она подгрузится автоматически с необходимыми данными из справки по форме 2-НДФЛ. Если на сайте ФНС нет данных об уплаченных налогах за предыдущие годы, то справку можно получить из бухгалтерии по месту работы.

Выбираем объект недвижимости, в отношении которого нужно получить имущественный вычет, и вносим сумму расходов, потраченную на приобретение имущества.

Чтобы получить имущественный вычет онлайн, необходимо сделать сканы документов:

  • выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним (ЕГРП);
  • при приобретении квартиры или комнаты — договор о приобретении квартиры или комнаты, акт о передаче квартиры или доли в ней или свидетельство о государственной регистрации права на квартиру или комнату (долю/доли в ней);
  • при погашении процентов по займу — целевой кредитный договор или договор займа, договор ипотеки, заключенные с кредитными или иными организациями, график погашения кредита (займа) и уплаты процентов за пользование заемными средствами;
  • документы, подтверждающие расходы при приобретении имущества (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы);
  • выписки из лицевых счетов налогоплательщика, справки организации, выдавшей кредит об уплаченных процентах за пользование кредитом об уплате процентов по кредиту или займу, ипотечному договору.

После загрузки и отправки всех необходимых документов нужно написать заявление о возврате уплаченных налогов из бюджета с указанием номера счета, куда нужно перечислить вычет. Далее ожидать рассмотрения заявления налоговым органом. Это обычно занимает три-четыре месяца.

Как изменится налог на продажу квартир в 2021 году

С 1 января 2021 год повышенная ставка налога на доходы физических лиц станет применяться и при продаже недвижимости свыше 5 млн руб. При продаже квартиры за 5 млн руб. и меньше ставка налога не поменяется — 13%. Если же стоимость квартиры будет выше установленной суммы, то повышенный налог в 15% придется заплатить со сверхдохода, а с оставшихся 5 млн руб. — 13% (650 тыс. руб.).

Источник: https://realty.rbc.ru/news/5efddbe79a7947243ac30134

Возврат налога при покупке квартиры 2020 через Госуслуги, как получить вычет

Налоговый вычет на квартиру через госуслуги

Каждый гражданин РФ, получающий доходы, облагается налогом по ставке 13%. Определенная категория граждан имеет право на налоговый вычет, который предусматривает возможность возврата ранее уплаченного налога на доходы, например, в связи с покупкой квартиры, расходами на лечение, обучение и т.д.

Для получения налогового вычета необходимо собрать пакет документов и подать заявление, по итогам которого происходит перераспределение средств. Сделать это можно обратившись в налоговую инспекцию или дистанционно через портал госуслуг.

Налоговый вычет через госуслуги предусматривает значительную экономию времени, поэтому мы подробно рассмотрим этот вариант.

Благодаря наличию учетной записи на портале «Госуслуги» Вы сможете произвести все манипуляции по заполнению и сдаче документов на получение налогового вычета без посещения федеральной налоговой службы. Также Вам потребуется электронная цифровая подпись.

Достаточно иметь неквалифицированную ЭП, которая выдается бесплатно сроком на один год. Как получить электронную подпись для сайта госуслуги мы рассказывали в отдельной статье.

Итак, предлагаем Вашему вниманию пошаговое руководство по оформлению налогового вычета через портал «Госуслуги».

  • Важно
  • Получение налогового вычета возможно только в том случае, если заявитель трудоустроен официально и с его зарплаты удерживается подоходный налог.

Правила получения имущественного вычета

Покупая, квартиру, дом, участок или другое жилье, граждане могут уменьшить сумму уплачиваемого налога на доходы физических лиц (НДФЛ). Льгота предоставляется путем уменьшения доходов (налогооблагаемой базы) на сумму покупки и уплаченных процентов по займам и кредитам, если недвижимость приобреталась за счет заемных средств. Получить имущественный вычет можно двумя способами:

  1. Предоставить отчетность в Федеральную налоговую службу (ФНС) по окончании года и вернуть налог, взысканный в течение финансового периода. Подтверждающие документы предоставляются вместе с годовым отчетом.
  2. После покупки недвижимости получить в ФНС уведомление о праве на имущественный вычет и не платить НДФЛ у работодателя, не дожидаясь окончания года. Подтверждающий покупку пакет бумаг передается в инспекцию по месту жительства вместе с заявлением на получение уведомления.

Второй вариант получения налогового вычета при покупке квартиры через Госуслуги не оформляется и не будет рассматриваться в рамках статьи. Далее представлена последовательность действий по возврату подоходного налога путем подачи годовой декларации.

Что такое имущественный налоговый вычет

Имущественный вычет – это возврат уплаченных налогов или снижение налогооблагаемого дохода на определённую сумму. Он доступен для тех, кто:

  • официально трудится на работе и ежемесячно перечисляет в казну государства 13% от своего дохода;
  • официально трудился и отчислял налоги в тот период, когда наступило право вычета.

Соответственно, если вы безработный и даже состоите на учёте в Центре занятости населения, данная льгота вам не положена.

https://www.youtube.com/watch?v=QH9KeVeWuTI

Важно знать ситуации, при которых появляется возможность вернуть денежные средства. А именно:

  1. Приобретение недвижимого имущества.
  2. Продажа недвижимого имущества, которое находилось в собственности менее 5-ти лет.
  3. Ремонт или прочие затраты на квартиру.
  4. Строительство частного дома.
  5. Оплата процентов по ипотечному кредиту.

Пошаговая инструкция

Последовательность действий по возврату подоходного налога через электронный портал состоит из нескольких этапов.

Шаг 1. Регистрация

Сервис по сдаче отчетности доступен только для зарегистрированных пользователей. Если нет учетной записи на портале, необходимо пройти регистрацию. Процесс включает заполнение формы на сайте Госуслуг и подтверждение личности в любом обслуживающем центре.

Перейти в окно регистрации можно по ссылке на главной странице портала gosuslugi.ru.

Для создание учетной записи пользователю нужно указать:

  • фамилию;
  • имя;
  • контактный телефон;
  • email.

После нажатия кнопки «Зарегистрироваться» на указанный телефонный номер будет направлен цифровой код. Ввод проверочных чисел завершит процедуру.

Справка. Для входа на сайт, потребуется создать пароль. В качестве логина используется СНИЛС (после заполнения профиля) или номер телефона.

Шаг 2. Получение справок 2-НДФЛ

Отчитываться нужно по всем доходам налогоплательщика за год. Для правильного ввода сведений, требуются справки о заработной плате от всех работодателей. Форма 2-НДФЛ выдается работнику по его запросу бухгалтерией предприятия.

Какие положены компенсации

Наиболее востребованными видами компенсаций являются такие:

  • стандартный – для инвалидов, военных, родителей детей (до 18 лет) и лиц, достигших совершеннолетия (до 24 лет), находящихся на стационарном обучении;
  • социальный – для граждан, способных аргументировать затраты (собственные и ближайших родственников) на обучение, лечение, благотворительность, взносы в Пенсионный фонд и т.д.;
  • имущественный – для приобретающих жилой фонд, включая ипотеку.

Подать заявление на налоговый вычет через Госуслуги имеют право некоторые предприниматели, профессиональная деятельность которых включена в соответствующий список, предусмотренный законодательством.

Источник: https://uk-mishino.ru/ipoteka/gosuslugi-imushchestvennyj-vychet.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.