Налоговый вычет на госуслугах

Содержание

Как оформить налоговый вычет через портал Госуслуг?

Налоговый вычет на госуслугах

Расходы на жилье, здоровье и образование ощутимо бьют по бюджету: например, чтобы приобрести квартиру, люди часто берут кредиты.

В таких ситуациях они могут воспользоваться налоговым вычетом – это форма государственной поддержки, которая позволяет вернуть часть денежных средств, потраченных, например, на приобретение или постройку дома, дорогостоящее лечение, учебу в вузе. Быстро и без очередей можно оформить налоговый вычет через Госуслуги.

Какой налоговый вычет можно оформить через Госуслуги

Право на получение вычета имеют только официально трудоустроенные граждане, из заработной платы которых идут регулярные налоговые отчисления в размере 13%.

Получить денежные средства можно двумя способами:

  • через налоговую службу — будет возвращена вся сумма вычета;
  • через работодателя — в течение определенного периода из заработной платы не будет вычитаться подоходный налог.

Существует несколько способов получения выплаты:

  1. Собрать пакет документов и прийти на прием в ФНС по месту жительства, написать заявление и ждать решения. При положительном исходе денежные средства будут перечислены на расчетный счет.
  2. Отправить в налоговую заказное письмо со всеми необходимыми бумагами.
  3. Заполнить заявление на сайте Госуслуги, в кабинете плательщика, и загрузить сканы документов.

Третий вариант однозначно удобнее, так как заполнение бланков происходит дистанционно, и если будет допущена ошибка, то система подскажет, что ее нужно исправить.

Не надо тратить время на походы в налоговую, заявку можно отправить из любой точки мира. Все это совершенно законно, так как с 2015 года личный кабинет на сайте признан официальным.

Он служит помощником для тех, кто хочет быстро оформить льготы, возврат налогов, поставить на учет автомобиль или получить паспорт.

Всего государством утверждено 4 вида вычетов. Для их оформления, помимо стандартных документов (паспорта, ИНН, справки о доходах 2 НДФЛ и заявления) потребуются специальные для каждого отдельного случая:
  1. Имущественный вычет полагается тем, кто приобрел или построил жилье. Заявитель должен предоставить бумаги, подтверждающие его покупку или строительство, а также банковские документы, если использовались кредитные средства.
  2. Стандартный вычет – это льгота для тех, кто пострадал в зоне заражения, во время военных действий и т.д. На него имеют право все те категории граждан, которым присвоен номер один в списке, приведенном в статье 218 Налогового кодекса.
  3. Социальный – для тех, кто платит за лечение и обучение. От студентов потребуются справки с места учебы и оплаченные квитанции. При возврате средств за медицинское обслуживание необходимо иметь на руках заключение врача, рецепты на покупку дорогостоящих лекарств, направления для проведения процедур и доказательства оплаты.
  4. Инвестиционный или профессиональный вычет предназначен тем, кто заключает финансовые сделки, например, с ценными бумагами, создает изобретения, проводит научные исследования.

Список документов может изменяться в зависимости от конкретной ситуации.

Процедура регистрации на сайте Госуслуг

Для того чтобы подать онлайн-заявку, надо пройти бесплатную регистрацию на сайте. Заполнить данные: фамилию, имя, сотовый номер или электронную почту, затем нажать кнопку «Зарегистрироваться».

Дождаться, когда на телефон или e-mail придет цифровой код (обычно это происходит в течение нескольких секунд), внести его в соответствующее поле и нажать кнопку «Продолжить». Далее — придумать, запомнить пароль и два раза ввести его.

Комбинация должна содержать латинские буквы (заглавные или строчные) и цифры. Чем сложнее пароль, тем надежнее защита персональных данных.

Уже после этого шага можно пользоваться некоторыми услугами сайта. Для использования расширенного списка необходимо продолжить процедуру регистрации: ввести дополнительную информацию — паспортные данные, номер СНИЛС.

Внесенные данные будут проверяться различными государственными структурами, такими как Пенсионный фонд, налоговая и миграционная службы.

Стандартно проверка занимает несколько минут, но в исключительных случаях может занять до суток.

Следующий шаг — подтвердить личность. Самый быстрый способ это сделать — посетить службу, которая имеет право на проведение подобных процедур: отделения «Почты России», многофункциональные центры, офисы компании Ростелеком. Список адресов и их расположение для каждого региона страны можно узнать на самом портале.

С собой надо взять паспорт и пенсионное свидетельство. Тем, кто не слишком торопится, можно дождаться письма и ввести данные из него: бумажное письмо отправляется сотрудниками сервиса на почтовый адрес и приходит в течение двух недель. Также подтвердить личность можно с помощью электронной подписи, если таковая имеется.

Если нет, ее придется позже оформить для того, чтобы воспользоваться услугой.

ВАЖНО! После подтверждения личности надо авторизоваться на сайте Госуслуг еще раз, после чего можно пользоваться всеми возможностями сервиса.

Как получить электронную подпись для Госуслуг

Электронная подпись — это универсальная электронная карта, называемая также УЭК. Чтобы ее получить, также необходимо пройти процедуру регистрации. В некоторых случаях может потребоваться установка дополнительных программ на личном компьютере.

Есть два вида подписи:

  • Простая – это логин и пароль, с помощью которых можно оплачивать услуги, входить на различные сайты без регистрации.
  • Усиленная – это криптографическая единица, с помощью которой подписываются документы в электронном виде. Право выдавать такую подпись имеют организации, которые получили аккредитацию на подобную деятельность. Необходимо явиться туда с документами: паспортом, медицинским полисом и СНИЛС. Подпись состоит из ключа открытий и закрытий, а также сертификата. Заказать их можно также на сайте Госуслуг.

Вам может быть интересно: Как получить налоговый вычет на оплату детского сада?

Использование электронной подписи разрешено на законодательном уровне с 2011 года. Документы, заверенные подобным образом, имеют юридическую силу. Выдается УЭК бесплатно, сроком на 5 лет.

Пошаговая инструкция оформления вычета через портал Госуслуг

Когда регистрация на портале завершена, необходимо зайти в личный кабинет, где есть список услуг, доступных его владельцу. Затем оформить заявку на налоговый вычет через Госуслуги, следуя инструкции:

  1. В перечне выбрать строку «Налоги и финансы».
  2. Зайти в раздел «Прием налоговых деклараций (расчетов)».
  3. Выбрать услугу «Прием налоговых деклараций по налогу на доходы физических лиц (3-НДФЛ)».
  4. Сформировать декларацию онлайн.
  5. Следующий шаг — заполнение 3-НДФЛ в электронном виде.
  6. Декларацию нужно заверить электронной подписью, а затем отправить в налоговую вместе со сканированными и загруженными документами.

ВНИМАНИЕ! При сканировании бумаг не стоит сильно сжимать их размер. Все буквы и печати должны быть четко видны, иначе сервис может не принять документы.

Срок рассмотрения заявления

Не имеет значения, каким образом подаются документы на получение социального вычета — лично или через интернет, срок рассмотрения у всех один. Он утвержден Налоговым кодексом РФ, статья 88:

  • 90 дней уделяется проверке документов;
  • 10 дней отводится на то, чтобы донести до налогоплательщика сведения о принятом решении;
  • 30 дней – период, в течение которого происходит перевод денежных средств на счет заявителя.

Для того чтобы получать средства, необходимо отдельно указать реквизиты банковского счета в электронной системе налоговой службы.

Таким образом, получить налоговый вычет через Госуслуги довольно просто: стоит один раз пройти всю процедуру оформления, получить подпись и отправлять заявки не выходя из дома.

Источник: https://govcare.ru/kompensatsii/nalogovyj-vychet-cherez-gosuslugi

Возврат налога при покупке квартиры 2020 через Госуслуги, как получить вычет

Налоговый вычет на госуслугах

Каждый гражданин РФ, получающий доходы, облагается налогом по ставке 13%. Определенная категория граждан имеет право на налоговый вычет, который предусматривает возможность возврата ранее уплаченного налога на доходы, например, в связи с покупкой квартиры, расходами на лечение, обучение и т.д.

Для получения налогового вычета необходимо собрать пакет документов и подать заявление, по итогам которого происходит перераспределение средств. Сделать это можно обратившись в налоговую инспекцию или дистанционно через портал госуслуг.

Налоговый вычет через госуслуги предусматривает значительную экономию времени, поэтому мы подробно рассмотрим этот вариант.

Благодаря наличию учетной записи на портале «Госуслуги» Вы сможете произвести все манипуляции по заполнению и сдаче документов на получение налогового вычета без посещения федеральной налоговой службы. Также Вам потребуется электронная цифровая подпись.

Достаточно иметь неквалифицированную ЭП, которая выдается бесплатно сроком на один год. Как получить электронную подпись для сайта госуслуги мы рассказывали в отдельной статье.

Итак, предлагаем Вашему вниманию пошаговое руководство по оформлению налогового вычета через портал «Госуслуги».

  • Важно
  • Получение налогового вычета возможно только в том случае, если заявитель трудоустроен официально и с его зарплаты удерживается подоходный налог.

Правила получения имущественного вычета

Покупая, квартиру, дом, участок или другое жилье, граждане могут уменьшить сумму уплачиваемого налога на доходы физических лиц (НДФЛ). Льгота предоставляется путем уменьшения доходов (налогооблагаемой базы) на сумму покупки и уплаченных процентов по займам и кредитам, если недвижимость приобреталась за счет заемных средств. Получить имущественный вычет можно двумя способами:

  1. Предоставить отчетность в Федеральную налоговую службу (ФНС) по окончании года и вернуть налог, взысканный в течение финансового периода. Подтверждающие документы предоставляются вместе с годовым отчетом.
  2. После покупки недвижимости получить в ФНС уведомление о праве на имущественный вычет и не платить НДФЛ у работодателя, не дожидаясь окончания года. Подтверждающий покупку пакет бумаг передается в инспекцию по месту жительства вместе с заявлением на получение уведомления.

Второй вариант получения налогового вычета при покупке квартиры через Госуслуги не оформляется и не будет рассматриваться в рамках статьи. Далее представлена последовательность действий по возврату подоходного налога путем подачи годовой декларации.

Что такое имущественный налоговый вычет

Имущественный вычет – это возврат уплаченных налогов или снижение налогооблагаемого дохода на определённую сумму. Он доступен для тех, кто:

  • официально трудится на работе и ежемесячно перечисляет в казну государства 13% от своего дохода;
  • официально трудился и отчислял налоги в тот период, когда наступило право вычета.

Соответственно, если вы безработный и даже состоите на учёте в Центре занятости населения, данная льгота вам не положена.

Важно знать ситуации, при которых появляется возможность вернуть денежные средства. А именно:

  1. Приобретение недвижимого имущества.
  2. Продажа недвижимого имущества, которое находилось в собственности менее 5-ти лет.
  3. Ремонт или прочие затраты на квартиру.
  4. Строительство частного дома.
  5. Оплата процентов по ипотечному кредиту.

Пошаговая инструкция

Последовательность действий по возврату подоходного налога через электронный портал состоит из нескольких этапов.

Шаг 1. Регистрация

Сервис по сдаче отчетности доступен только для зарегистрированных пользователей. Если нет учетной записи на портале, необходимо пройти регистрацию. Процесс включает заполнение формы на сайте Госуслуг и подтверждение личности в любом обслуживающем центре.

Перейти в окно регистрации можно по ссылке на главной странице портала gosuslugi.ru.

Для создание учетной записи пользователю нужно указать:

  • фамилию;
  • имя;
  • контактный телефон;
  • email.

После нажатия кнопки «Зарегистрироваться» на указанный телефонный номер будет направлен цифровой код. Ввод проверочных чисел завершит процедуру.

Справка. Для входа на сайт, потребуется создать пароль. В качестве логина используется СНИЛС (после заполнения профиля) или номер телефона.

Шаг 2. Получение справок 2-НДФЛ

Отчитываться нужно по всем доходам налогоплательщика за год. Для правильного ввода сведений, требуются справки о заработной плате от всех работодателей. Форма 2-НДФЛ выдается работнику по его запросу бухгалтерией предприятия.

Какие положены компенсации

Наиболее востребованными видами компенсаций являются такие:

  • стандартный – для инвалидов, военных, родителей детей (до 18 лет) и лиц, достигших совершеннолетия (до 24 лет), находящихся на стационарном обучении;
  • социальный – для граждан, способных аргументировать затраты (собственные и ближайших родственников) на обучение, лечение, благотворительность, взносы в Пенсионный фонд и т.д.;
  • имущественный – для приобретающих жилой фонд, включая ипотеку.

Подать заявление на налоговый вычет через Госуслуги имеют право некоторые предприниматели, профессиональная деятельность которых включена в соответствующий список, предусмотренный законодательством.

Источник: https://uk-mishino.ru/ipoteka/gosuslugi-imushchestvennyj-vychet.html

Как оформить заявку на налоговый вычет: основные требования, пошаговый процесс заполнения документа

Налоговый вычет на госуслугах

Любой работающий гражданин с 18 лет отдает 13% от заработной платы в государственную казну. Подобное отчисление называется подоходный налог. Но бывают ситуации, когда часть этого налога может быть возвращена гражданину.

Для этого необходимо составить заявление, согласно которому и произойдет перераспределение средств. Существует несколько способов оформления подобной заявки.

Налогоплательщик может лично посетить налоговые органы, подать электронное заявление с помощью сайта ФНС или оформить налоговый вычет через интернет-портал Госуслуги.

Кому не предоставляется налоговый вычет?

Консультация юриста бесплатно

Не всем гражданам предоставляется возможность получения подобной выплаты. Данная процедура не может быть осуществлена в следующих ситуациях:

  • Не производится уплата налога на доходы физического лица.
  • Работодатель осуществляет свою деятельность в рамках особого режима налогообложения, при котором не предусмотрена уплата НДФЛ.

Посещение налоговой службы

Гражданину предстоит посетить налоговую организацию, чтобы предоставить оригиналы документов, которые являются основанием для оформления вычета. Также у сотрудника могут возникнуть вопросы. Все нюансы могут быть уточнены в момент личного визита в налоговую службу.

Сроки исполнения

Денежные средства будут переведены на банковские реквизиты, которые были отражены при оформлении заявки. Перевод вычета осуществляется после завершения камеральной проверки, продолжительность которой составляет около трех месяцев. После этого еще один месяц уйдет на перевод средств.

Важно! В выплате налогового вычета будет отказано, если у гражданина есть долговые обязательства перед ФНС. На получение государственной выплаты можно рассчитывать только после закрытия долгов.

Оформление налогового вычета — довольно востребованная услуга на государственном портале. Благодаря сайту Госуслуги заявление может быть оформлено в быстро в режиме онлайн.

Источник: https://mfc-list.info/oformit-nalogovyj-vychet-cherez-gosuslugi.html

Как оформить налоговый вычет с покупки квартиры онлайн. Инструкция :: Деньги :: РБК Недвижимость

Налоговый вычет на госуслугах

Подробная инструкция со скриншотами по оформлению имущественного вычета

WAYHOME studio/shutterstock

После покупки недвижимости россияне могут вернуть часть уплаченных налогов из бюджета. Этим правом могут воспользоваться те, кто платит налог на доход физических лиц (НДФЛ). Для новоселов эти средства не будут лишними — их можно направить на погашение ипотечного кредита, ремонт, покупку мебели и другие нужды.

Вернуть можно 13% от стоимости квартиры, а оформить все необходимые документы — в режиме онлайн, не выходя из дома. Это несложная процедура. Рассказываем, как оформить налоговый вычет с покупки квартиры на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС).

Россияне, которые имеют официальный доход и платят НДФЛ, могут вернуть 13% от стоимости квартиры. Государством установлен лимит — максимальная сумма, с которой гражданин может получить причитающиеся ему 13%, составляет 2 млн руб. Таким образом, вернуть получится 260 тыс. руб. Если квартира стоила меньше установленного лимита, то им можно воспользоваться при покупке другой квартиры.

https://www.youtube.com/watch?v=QH9KeVeWuTI

Вернуть уплаченные налоги из бюджета также можно, если квартира куплена в ипотеку. Россияне могут получить 13% из бюджета от уплаченных процентов по жилищному кредиту. При этом лимит вычета выше — 3 млн руб. Таким образом, вернуть получится 390 тыс. руб. Воспользоваться этим правом можно только один раз.

В сумме эти два вычета составляют серьезную сумму — 650 тыс. руб. Если имущество было приобретено в браке и является совместной собственностью, то право на вычет имеет каждый из супругов. Таким образом, семья может вернуть до 1,3 млн руб. из уплаченных налогов.

Инструкция по оформлению имущественного вычета

Для оформления имущественного вычета необходимо зарегистрироваться в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС. В него также можно войти, если у вас уже действует аккаунт на сайте госуслуг. После завершения регистрации в личном кабинете нужно получить электронную цифровую подпись и можно приступать к оформлению заявления на имущественный вычет с покупки недвижимости.

Здесь необходимо выбрать территориальный налоговый орган для подачи декларации и год, за который необходимо получить имущественный вычет.

Далее заполняем налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ) на сайте. Она подгрузится автоматически с необходимыми данными из справки по форме 2-НДФЛ. Если на сайте ФНС нет данных об уплаченных налогах за предыдущие годы, то справку можно получить из бухгалтерии по месту работы.

Выбираем объект недвижимости, в отношении которого нужно получить имущественный вычет, и вносим сумму расходов, потраченную на приобретение имущества.

Чтобы получить имущественный вычет онлайн, необходимо сделать сканы документов:

  • выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним (ЕГРП);
  • при приобретении квартиры или комнаты — договор о приобретении квартиры или комнаты, акт о передаче квартиры или доли в ней или свидетельство о государственной регистрации права на квартиру или комнату (долю/доли в ней);
  • при погашении процентов по займу — целевой кредитный договор или договор займа, договор ипотеки, заключенные с кредитными или иными организациями, график погашения кредита (займа) и уплаты процентов за пользование заемными средствами;
  • документы, подтверждающие расходы при приобретении имущества (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы);
  • выписки из лицевых счетов налогоплательщика, справки организации, выдавшей кредит об уплаченных процентах за пользование кредитом об уплате процентов по кредиту или займу, ипотечному договору.

После загрузки и отправки всех необходимых документов нужно написать заявление о возврате уплаченных налогов из бюджета с указанием номера счета, куда нужно перечислить вычет. Далее ожидать рассмотрения заявления налоговым органом. Это обычно занимает три-четыре месяца.

Как изменится налог на продажу квартир в 2021 году

С 1 января 2021 год повышенная ставка налога на доходы физических лиц станет применяться и при продаже недвижимости свыше 5 млн руб. При продаже квартиры за 5 млн руб. и меньше ставка налога не поменяется — 13%. Если же стоимость квартиры будет выше установленной суммы, то повышенный налог в 15% придется заплатить со сверхдохода, а с оставшихся 5 млн руб. — 13% (650 тыс. руб.).

Источник: https://realty.rbc.ru/news/5efddbe79a7947243ac30134

Как получить стандартный налоговый вычет

Налоговый вычет на госуслугах

Понятие налогового вычета нет в Налоговом кодексе Российской Федерации (далее – НК), но механизм его работы дает определить его как:

разрешенную законом сумму, которая уменьшает величину дохода граждан, используемую для исчисления налога на доходы физических лиц (НДФЛ).

Налоговые вычеты появились в 2001 году, когда был внедрен новый НК. В 2018 году налогоплательщику доступны следующие вычеты:

* стандартный (статья 218 НК);

* социальный (статья 219 НК);

* имущественный (статья 220 НК);

* профессиональный (статья 221 НК);

* инвестиционный (статья 219.1 НК РФ).

Вы вправе применить сразу все вычеты, один или несколько из них.

Кому положен

Статья 207 НК дает подробное описание, кто имеет право на налоговые вычеты. Проще говоря, если вы:

– гражданин РФ и получаете доходы в стране ил за ее пределами,

– вы не гражданин РФ, но живете на территории страны более 183 дней подряд в году и получаете доход в России,

тогда вы признаетесь плательщиками НДФЛ и можете применить налоговые вычеты при исчислении окончательной суммы налога.

Налоговая база

А по каким видам доходов взимается НДФЛ? Для этого обратимся к статье 208 НК:

* дивиденды и проценты, полученные от российской организации или ИП;

* страховые выплаты при наступлении страхового случая;

* выплаты, связанные с участием в инвестиционном доходе страховщика;

* доходы, полученные от использования в РФ авторских или смежных прав;

* доходы от сдачи в аренду имущества, находящегося в РФ;

* доходы от продажи недвижимого имущества, акций или иных ценных бумаг, долей участия в уставном капитале организаций; прав требования к российской организации, иного имущества, находящегося в РФ и принадлежащего физическому лицу;

* вознаграждение за выполнение трудовых или иных обязанностей, выполненную работу, оказанную услугу – это все виды оплаты труда, как по трудовому контракту, так и по гражданско-правовому;

* пенсии, пособия, стипендии и другие аналогичные выплаты, полученные от иностранной организации в связи с деятельностью в РФ;

* доходы, полученные от использования любых транспортных средств в связи с перевозками;

* доходы, полученные от использования трубопроводов, линий электропередачи, линий оптико-волоконной и (или) беспроводной связи, иных средств связи, включая компьютерные сети;

* выплаты правопреемникам умерших застрахованных лиц в случаях, предусмотренных законодательством РФ об обязательном пенсионном страховании.

Стандартный вычет

Стандартный вычет включает две группы: вычеты на себя и вычеты на детей. Этот механизм заменяет косвенный метод предоставления социальной помощи отдельным категориям граждан.

1. Налоговый вычет на самого налогоплательщика составляет 3000 или 500 рублей, если вы относитесь к одной из категорий (пп. 1 и пп. 2 п. 1 ст. 218 НК).

2. Налоговый вычет на детей (пп. 4 п. 1 ст. 218 НК)

У вычета на детей есть ряд особенностей:

1. Самое основное – вычет носит заявительный характер. Это означает: в начале каждого года вы должны писать заявление в бухгалтерию организации, что хотите получать вычет на детей. Если этого не сделать, то вычет вы сможете получить только по истечении года, подав декларацию в налоговую инспекцию.

2. Вычет положен, если совокупный доход не превышает 350 000 рублей. Если ваша зарплата 55000 рублей, то за 6 месяцев общий доход составит 330000 рублей, а в 7 месяце – превысит 350000 рублей. Значит, вычет полагается за 6 месяцев.

3. Вычет работает, пока детям не исполнится 18 лет или 24. Но тогда они должны быть учащимися очной формы обучения, аспирантами, ординаторами, интернами, студентами или курсантами.

4. К вычету принимается инвалидность I и II группы.

Важно знать: вычет на ребенка-инвалида складывается из сумм по двум основаниям – очередности рождения и наличия инвалидности.

Документы

Для получения вычета в бухгалтерию сдают:

  • заявление;
  • копию свидетельства о рождении ребенка (до 14 лет);
  • копию паспорта ребенка (старше 14 лет);
  • справку с учебного заведения с указанием формы обучения (для детей старше 18 лет);
  • справку МСЭ об инвалидности;
  • заявление об отказе второго родителя от вычета (при необходимости);
  • иные документы, подтверждающие основание нахождения ребенка на обеспечении;
  • документы, подтверждающие право вычета на себя.

Чтобы получить вычет через налоговые органы, в инспекцию сдают:

  • декларацию 3-НДФЛ;
  • заявление о предоставлении вычета;
  • пакет подтверждающих документов (смотрим выше).

Заполнение декларации 3-НДФЛ для получения стандартного вычета

Рассмотрим на примере, как заполнить декларацию для получения стандартного вычета. Например, Песков Т.П. – отец двоих детей в возрасте до 18 лет, сам имеет право на стандартный вычет в размере 500 рублей.

В июле 2017 года у него родился третий ребенок, а второй ребенок в июне получил инвалидность II группы. Песков не писал заявление в бухгалтерию и подает декларацию для получения вычета.

Как заполнить основные разделы документа в программе “Декларация 2017” мы рассматривали здесь.

1. Сейчас перейдем к заполнению источника выплат, на основании справки 2-НДФЛ Пескова Т.П., обязательно указав, что расчет стандартного вычета необходимо сделать по доходам с основного места работы.

2. Вводим данные о доходах за каждый месяц, где код 2000 – заработная плата, 2012 – отпускные.

Общая сумма доходов составила 530400 рублей, что больше установленного лимита в 350 тыс. рублей. Посмотрим, в каком месяце происходит превышение.

Для этого стоило обратить внимание при вводе данных, когда общая сумма выводилась автоматически или можно посчитать вручную. За 8 месяц доход Пескова составил 340650 рублей.

Значит, вычет на детей будет предоставлен за 8 месяцев, а на самого него – за 12 месяцев.

3. Переходим к вкладке “Вычеты”, на закладке “Стандартные” ставим галочку “Предоставить стандартные вычеты”, отмечаем пункт “код 104 – 500 рублей” и пункт “Вычет на ребенка (детей)”. После этого отмечаем галкой “Количество детей в году не изменялось и составило”, указав цифру 2. Этот пункт работает для вычета на первых двух детей.

Далее в графах рядом с месяцами указываем данные, которые менялись в течение года. В нашем случае в июне ребенок получил инвалидность (3 столбец), а в июле родился третий ребенок (2 столбец).

4. Нажимаем кнопку “Просмотр” и проверяем получившийся результат. Для этого перейдем на лист “Е 1. Расчет стандартных и социальных налоговых вычетов”.

Строка 1.2 (код 020) – вычет за 12 месяцев по 500 рублей: 12*500 = 6000 рублей.

Строка 1.3 (код 030) – вычет на двух детей за 8 месяцев и на третьего ребенка за 3 месяца: (8 *1400*2) + (3*3000) = 22400+9000 = 31400 рублей.

Строка 1.5 (код 050) – вычет на ребенка инвалида за 2 месяца: 2*12000 = 24000 рублей.

Итого, это сумма строк 1.2, 1.3, 1.5: 6000+31400+24000 = 61400 рублей.

5. Проверяем расчет налога. Для этого переходим к листу “Раздел 2. Расчет налоговой базы и суммы налога по доходам, облагаемым по ставке 13%”.

Строка 010 – сумма по справке 2-НДФЛ, строка 040 – сумма получившихся вычетов, строка 060 – облагаемая сумма доходов. Для этого надо вычесть из строки 010 строку 040:

53400 – 61400 = 469000, умножаем на 13 %

469000*13% = 60970 – это записано в строке 070.

Находим разницу между удержанным налогом (строка 060) и тем, что должно было быть:

68952-60970 = 7982 рубля – это сумма, которая подлежит возврату Пескову из бюджета.

6. Результат декларации сразу виден на листе “Раздел 1. Сведения о суммах налога, подлежащих уплате (доплате) в бюджет / возврату из бюджета” в строке 050.

Особенности заполнения на сайте ФНС

1. При вводе данных о доходах можно сразу видеть, в каком месяце совокупный доход превысит 350 тыс. рублей. Как заполняются предыдущие шаги смотрим здесь.

2. На шаге “3 Вычеты” отмечаем галкой “Предоставить стандартные налоговые вычеты”. Затем выбираем тип вычета на себя, отмечаем количество детей, в том числе, начиная с третьего, детей-инвалидов. По строкам, где количество менялось в течение года – снимаем соответствующие галки.

3. Здесь же в детализации по месяц корректируем данные.

4. На последнем шаге система выдает итог расчета по декларации. Как мы видим, результаты получились те же самые, что и в программе “Декларация 2017”.

5. Перед отправкой осталось визуально проверить декларацию. Для этого нажимаем “Скачать” и смотрим в файле *.pdf те же самые страницы, о которых я говорил выше.

Так за несколько минут мы заполнили декларацию 3-НДФЛ для получения стандартного вычета удобным для вас способом: с помощью программы или в личном кабинете на сайте ФНС.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5ad617f86104934709d6f71b/kak-poluchit-standartnyi-nalogovyi-vychet-5ae94dacd7bf2157152800aa

Получение налогового вычета в цифровом государстве:)

Налоговый вычет на госуслугах

Наконец-то мы это сделали: построили дом и… получили долгожданный налоговый вычет! Поскольку обычно вопрос получения налогового вычета рассматривается при покупке квартиры/дома, или в крайнем случае строительства дома путем заключения договора с подрядной организацией, то информации о том, как же получить налоговой вычет при постройке дома самостоятельно, в интернете очень-очень мало. Тут на Пикабу очень много ребят ввязавшихся в авантюру «построю дом сам», так что надеюсь этот пост будет вам полезным.

Во-первых, собирайте все (просто ВСЕ!!!) чеки из строительных магазинов, и не просто собирайте, а лучше сразу сканируйте или копируйте, т.к.

процесс постройки дома не быстрый, а чеки, даже хранящиеся в темноте, имеют привычку выцветать с течением времени.

Если вам предлагают что-то приобрести без чека, то подумайте, есть ли от этого выгода, учитывая, что потом эти расходы налоговики не примут, т.к. отсутсвуют подтверждающие документы.

Во-вторых, все покупки оформляйте на себя, или на крайний случае на свою жену, особенно там где платите картой или где есть оформление договора поставки или купли-продажи. Стоит только в документе появится чужой фамилии (например, купил ваш тесть/зять/сват или друг со скидочной картой), налоговики сразу же завернут такой документ, как не имеющий к вам никакого отношения.

В-третьих, важно что не все расходы принимаются к сумме затрат на строительство дома.

Так в них не входит траты на доставку, расходы на инструменты, при чем не только на понятные всем нам электроинструменты, но и в том числе такие расходники как рукоятки для топора, ведра, круги для УШМ и прочее, что хоть как-то относится к инструменту.

Так же к расходам на строительство дома не принимают расходы на облагораживание прилегающей территории.

Например, мы покупая земельный участок подписали договор купли-продажи земельного участка, где в стоимость входил не только сам участок, но и отдельно выделенные затраты на обустройство дороги, налоговики эту самую отдельную сумму на благоустройство дороги не приняли. Относительно заведения на участок и в дом коммуникаций – то здесь затраты принимаются в полном объеме, так же принимаются затраты на проектирование дома (в случае если вы заказывали проект в архитектурном бюро).

В-четвертых, важен момент за какой период можно представлять чеки: за период с момента покупки земельного участка до момента регистрации права собственности как на жилой объект – принимаются расходы как на внешнюю, так и на внутреннюю отделку и строительство, с момента же регистрации права собственности на дом до момента подачи декларации – уже принимаются расходы только на внутреннюю (!) отделку. Поскольку зачастую для того, чтобы завести в дом газ необходимо зарегистрировать право собственности на дом как на жилой, то нужно быть внимательным, и если вам предстоят крупные расходы на внешнюю отделку (например, металлосайдинг), то лучше приобрести эти материалы до подачи заявления на регистрацию. Мы так пролетели как фанера над парижем на 250 тысяч, которые могли принять к расходам, но не приняли, т.к. внешней отделкой мы занялись уже после регистрации дома. К слову сказать к внутренней отделке относят расходы на обои, ковролин, кафельную плитку, краску. Т.е. достаточно много всего. Мебель к отделке не относится.

В-пятых, максимальная сумма расходов, с которых может быть оформлен налоговый вычет 2 000 000 рублей. Таким образом лучше все же набрать чеком на эту сумму + немного больше, т.к. всегда есть шанс, что какие-то из документов налоговики могут завернуть. Обращаю внимание, что расходы на приобретения так же входят в сумму расходов на строительство жилого дома.

Теперь относительно того, что нужно сделать чтобы подать документы в налоговую.

Самый простой и удобный способ – это подача заявления через личный кабинет налогоплательщика – физического лица.

Чтобы получить там учетную запись, если ее у вас нет, нужно просто прийти в любое отделение налоговой и сказать «хочу доступ в личный кабинет», они тут же побрасают все свои дела и сразу сделают вам учетку, поскольку это освобождает их от обязанности направлять вам уведомления почтой по старинке, так как теперь все уведомления вам будут приходить в личный кабинет. Существует легенда, что в личный кабинет можно зайти и с помощью учетной записи на Госуслугах, но не верьте ей, эта система жутко логает почему-то.

Как только вы получается учетную запись в личном кабинете, вам необходимо оформить простую электронную цифровую подпись (оформление происходит в личном кабинете и занимает не более 10-15 минут).

Как только подготовительные процедуры закончите, вы заходите на главную страницу личного кабинета, выбираете плашку «Жизненные ситуации», затем «Подать декларацию 3НДФЛ»,затем «Заполнить онлайн». Далее идете по заполнению формы из пяти шагов, которая очень интуитивна.

Обращаю внимание, что декларацию вы подаете за тот год, в котором было зарегистрировано право собственности на дом.

В конце вам предложат приложить документы, тут вы сканируете ваши документы на регистрацию права собственности, свидетельство о браке (если вы в браке) и все-все чеки, договора и прочее, подтверждающие произведенные вами расходы.

После подачи заявления, вам предложат заполнить заявление на распределение переплаты (это автоматически рассчитаная сумма положенного вам к возврату налога), там вы заполняете реквизиты банковской карты, подписываете и отправляете заявление.

Декларации 3-НДФЛ рассматриваются три месяца, по их истечению, если в ходе камеральной проверке предоставленных вами документов у налоговиком не возникнет никаких вопросов, вам на указанный вами расчетный счет упадет сумма налога (которую вы уже до этого видели, как только полностью заполнили декларацию), а статус рассмотрения декларации в личном кабинете изменится на «Завершенный». А вы можете смело получить возмещение за следующий календарный год.

Однако, бывают случаи, как например был у нас, когда документы возникают вопросы, сумма начинает уменьшатся, и приходится подавать уточненную декларацию. Это так же можно сделать через личный кабинет, обычно налоговик, рассматривающий вашу декларацию, все подробно рассказывает и поясняет как с помощью личного кабинета можно направить ему документы.

Относительно суммы, возможной к возврату. Допустим, расходы на покупку земельного участка и строительство дома составили 2 000 000 рублей (максимально допустимая к возврату). Право собственности на дом вы зарегистрировали в 2018 году. При этом доход ваш за 2018 года составил 500 000 рублей, а уплаченный государству налог за этот год с вашего дохода составил 65 000 рублей.

При затратах в 2 000 000 рублей к возврату вам подлежит 260 000 рублей. При подаче декраларации за 2018 год вернуть вам могут только исходя из уплаченного вами НДФЛ, т.е. 65 000 рублей. Таким образом, на последующие годы остается 195 000 рублей.

После того, как вам поступил возврат налога за 2018 год, вы можете подать декларацию за 2019 год. В этом году вы были чуть более успешны и общая сумма дохода за 2019 год составила 1 200 000 рублей, а уплаченный НДФЛ за 2019 составил 156 000 рублей.

Таким образом при подаче декларации (там все просто, уже не нужно прикладывать никаких документов, просто указываете сумму расходов, указываете сумму, с которой налоговый вычет уже получен (это сумма дохода за 2018 год, именно дохода, а не полученных к возврату налогов) и все). Таким образом при подаче декларации в 2019 вы получаете к возврату 156 000 рублей. Остаток денежных средств можно получить при подаче декларации за 2020 год, как только в личном кабинете во вкладке доходы будет отражаться ваши доходы за 2020 год (т.е. уже в 2021 году).

Надеюсь, эта информация поможет вам и вы не лоханетесь как мы, недополучив вычета, из-за того, что просто в свое время перед нами не было такой информации и в общем то простых советов.

Источник: https://pikabu.ru/story/poluchenie_nalogovogo_vyicheta_v_tsifrovom_gosudarstve_7200038

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.