Налоговый возврат по ипотеке необходимые документы

Содержание

Документы для получения имущественного вычета за купленную квартиру в ипотеку + инструкции где и как их взять

Налоговый возврат по ипотеке необходимые документы

Здравствуйте. После покупки квартиры в ипотеку можно рассчитывать на 2 вычета – налоговый вычет за расходы на приобретение и налоговый вычет за расходоы на уплату процентов по ипотеке.

Я называю их проще — вычет за покупку и вычет по ипотеке. Я перечислила 2 перечня документов, здесь для вычета за покупку, здесь для вычета по ипотеке.

В описании каждого документа я подробно расписала как и где его получить.

Подать документы нужно в районную налоговую инспекцию ТОЛЬКО по адресу своей прописки/регистрации (п. 3 ст. 228, п. 2 ст. 229, п. 1 ст. 83 и ст. 11 НК РФ). Адрес купленной квартиры, места работы или фактического проживания значения не имеют.

Вычет за покупку выплачивают каждый год. Сумма части вычета равна ежегодной сумме уплаченных НДФЛ с зарплат/доходов собственника. Поэтому и документы на возврат НДФЛ подавать каждый год. Каждый собственник, который имеет право на вычет, должен подать свой пакет документов.

  • Налоговая декларация 3-НФДЛ (оригинал); Бланк налоговой декларации 3-НДФЛ с официального сайта Налоговой СлужбыЭто самый главный документ, ведь на основании декларации и рассчитывается сумма вычета. У меня есть в планах написать инструкцию как заполнить декларацию. Как только она будет готова, здесь вставлю на нее ссылку.Если вы не хотите самостоятельно заполнить декларацию, то можете предоставить это специалистам в фриланс-бирже Кворк. Цена услуги от 500р. С помощью фильтра выберите исполнителя (например, с репутацией от 5 баллов), оплатите услугу и он примится за работу. Если ваш заказ выполнят некачественно, биржа гарантирует возврат денег.Как подать документы в налоговую и сколько ждать камерную проверку.Небольшое отступление: если нужна бесплатная юридическая консультация, напишите онлайн юристу справа внизу или позвоните по телефонам (круглосуточно и без выходных для всех регионов РФ): 8 (499) 938-45-78 — Москва и обл.; 8 (812) 425-62-89 — Санкт-Петербург и обл.; 8 (800) 350-24-83 — все регионы РФ. Другие статьиИмущественный вычет за купленную квартиру по ипотеке — расчеты, максимальная сумма, как выплачивается.По этой ссылке можно узнать сколько раз можно получить вычет за покупку, а сколько вычет по ипотеке — здесь.
  • Справка о доходах по форме 2-НДФЛ за год или за несколько лет (оригинал); Ее нужно получить в бухгалтерии своего работодателя. Там точно знают, что это за справка. В ней указана сумма, которую работодатель удержал в качестве НДФЛ с зарплат работника за год (или несколько лет). Не путайте её с декларацией 3-НДФЛ, это совершенно разные документы.
  • Заявление на получение вычета (оригинал); Оф. название – заявление о возврате суммы излишне уплаченного налога. В заявлении нужно указать реквизиты банковского счета (не банковской карты), в который налоговая перечислит деньги в качестве вычета. Обычно граждане указывают свой зарплатный или ипотечный счет, но можно указать любой счет в любом другом российском банке. Главное, чтоб он был рублевым и оформлен на ФИО получателя вычета. Деньги за вычет можно тратить абсолютно по своему усмотрению.Скачать форму заявления на официальной сайте Налоговой Службы
  • Паспорт (оригинал + копии); Копии потребуются основной страницы паспорта и страницы с пропиской. По закону копии необязательно подавать, но все налоговые инспекторы их требуют. Проще сделать копии, чем с ними спорить.
  • Свидетельство о регистрации права собственности или выписка из ЕГРН; Если имеется свидетельство о регистрации права, то подается оригинал и копия.С июля 2016 года свидетельства не выдают, а вместо них выдают выписку из ЕГРН об основных характеристиках объекта недвижимости (бывшая выписка из ЕГРП). Объект недвижимости в нашем случае — это купленная квартира. Поэтому если свидетельства на руках нет, то нужно подать бумажную выписку из ЕГРН с печатью. Как и где заказать выписку из ЕГРН на квартиру.При покупке квартиры в новостройке по ДДУ или переуступке необязательно подавать свидетельство или выписку из ЕГРН. Т.е. вычет за квартиру в новостройке уже можно получать, даже если она еще не оформлена в собственность. Но только после подписания акта приема-передачи. Об этом ниже.
  • Договор купли-продажи (если квартира куплена на вторичном рынке) или договор долевого участия или переуступки (при покупке квартиры в строящем доме/новостройке); Подаются оригиналы и копии каждой страницы. Если договор купли-продажи потерян, собственник может получить его в МФЦ или у нотариуса (если он был в нотариально заверенной форме).
  • →Бесплатно узнайте какие вычеты вам положены и сколько денег сможете вернутьСпециалисты ВернитеНалог.ру бесплатно разберутся какие вычеты вам положены и посчитают сколько денег вы сможете вернуть. Успейте вернуть налоги за 2017 год, иначе они «сгорят».VerniteNalog.ru

  • Акт приема-передачи объекта долевого строительства, если квартира была куплена в строящемся доме/новостройке (оригинал и копии каждой страницы);
  • Документы, которыми подтверждается передача денег продавцу, т.е. оплаты на покупку квартиры; Если деньги были переданы продавцу наличными на руки или через банковскую ячейку, то должна быть расписка от продавца (копия и оригинал). Иногда бывает, что покупатели после передачи денег не требуют от продавцов расписку в получении, или покупатели просто ее потеряли. К сожалению, без этой расписки налоговая инспекция откажет в оформлении вычета. Поэтому покупателям придется найти продавцов, чтоб они написали расписку от руки и задним числом (на дату, когда сумма была предана). Иного выхода нет.При безналичном перечислении денег от счета покупателя к счету продавца (также через аккредитив) потребуется не расписка, а банковская выписка (оригинал). Часто случается, что оплата продавцу производилась с банковского счета только одного из покупателей (собственников), хотя все покупатели понесли расходы на покупку. Поэтому, чтобы другие собственники могли получить вычет, им нужно написать собственноручно в простой и свободной форме доверенность на передачу их части денег тому покупателю, с банковского счета которого производилась передача денег продавцу. Другие статьиКто имеет право на вычет налога?Ипотечную квартиру можно продать — схема продажи.
  • Если квартира куплена в браке, то дополнительно понадобится:
    • Свидетельство о заключении брака (оригинал и копия);
    • Заявление о распределении имущественного вычета между супругами (оригинал); Согласно пп. 3 п. 2 ст. 220 НК РФ, если супруги купили квартиру и оформили в совместную собственность, или же оформили только на одного из супругов, то они могут распределить вычет за покупку и вычет по ипотеке — подробнее. Например, одному супругу 100%, другому 0%. Или 90% на 10%, 80% на 20% и т.п. Но есть нюансы — если квартира куплена до января 2014 года, то «ипотечный» вычет распределяется между супругами в тех же пропорциях, что и вычет за покупку. Если же после января 2014 года, тогда вычет за покупку можно распределить в одной пропорции, а «ипотечный» в другой. По умолчанию же всегда делится 50 на 50.Также и с заявлением о распределении — если квартира куплена до января 2014 года, то его нужно подать обязательно, даже если супруги делят вычет по умолчанию 50 на 50. Если после января 2014 года, то заявление обязательно, только когда квартира куплена более чем за 4 млн.руб. Если цена покупки ниже 4 млн.руб., то заявление необязательно.Скачать заявление о распределении вычета между супругами
  • Согласно п. 6 ст. 220 НК, если в собственниках есть несовершеннолетний ребенок, то родители могут распределить его часть вычета за покупку в свою пользу в любой пропорции на двоих или одного из них — подробнее. Вычет по ипотеке за детей распределить нельзя. Документы для этого:
    • Свидетельство о рождении, если ребенку до 14 лет, или паспорт, если от 14 до 18 лет. Нужны оригиналы и копии;
    • Заявление о распределении части вычета (оригинал). В заявлении на распределение имущественного вычета нужно заполнить в пропорции — 0% ребенку, а его доля вычета в любой пропорции на обоих родителей или одного из них по желанию (50 на 50, 30 на 70, 100 на 0). Ребенок при этом не теряет право на получение вычета в дальнейшем.

Налоговая инспекция сначала возвращает деньги за вычета за покупку и только потом можно подавать документы на получение вычета по ипотечным процентам. Если вам известно, что в этом году уже точно получите остаток вычета за покупку, можно дополнительно подать документы и на вычет по ипотеке.

Вычет по ипотеке также выплачивается каждый год, поэтому и документы нужно подавать каждый год. Каждый собственник, который имеет право на вычет по ипотеке, должен подать свой пакет документов.

  • Все документы как на вычет за покупку;
  • Кредитный/ипотечный договор (оригинал + копии каждой страницы);
  • Справка об уплаченных процентах ипотеки за год или несколько лет (оригинал); Данная справка берется в своем банке, где брали ипотеку. Не путайте ее с графиком платежей.Некоторые банки выдают справку бесплатно в день обращения или через несколько дней. Но есть и такие банки, которые выдают ее бесплатно, но нужно ждать примерно месяц. Если хотите получить быстрее, нужно заплатить. Цена зависит от политики банка.
  • График погашения кредита (оригинал и копия); Обычно данный график входит в ипотечный договор, или идет отдельным документом.
  • Документы, которые подтверждают ежемесячную оплату ипотеки за год или несколько лет (оригиналы и копии); Обычно это чеки, квитанции или банковские выписки. По закону достаточно справки об уплаченных процентах, и данные документы необязательны. Но налоговые инспекторы все равно обязательно их потребуют.

Тогда обратитесь к компании ВернитеНалог.ру. Специалисты бесплатно разберутся какие вычеты вам положены и все сами посчитают. Перейдите по ссылке и оставьте заявку на бесплатный расчет.

Также компания оказывает услугу по оформлению вычета. Специалисты подготовят документы и подадут их в налоговую инспекцию. Вся процедура займет менее 24 часа. Эти услуги входят в пакет «Стандарт». Стоимость оформления вычета за один календарный год по пакету «Стандарт» — 1690 руб.

Иногда в ходе камерной проверки налоговая инспекция может ошибиться в размере вычета. У специалистов ВернитеНалог.ру есть опыт в этих ситуациях и помогут их решить. Эти услуги входят в пакет «Премиум».

В этот пакет входят услуги пакета «Стандарт» + специалисты контролируют ход камеральной проверки и в случае необходимости вмешиваемся в неё.

Стоимость оформления вычета за один календарный год по пакету «Премиум» — 3190 руб.

Источник: https://prozhivem.com/kvartira/nalogi/dokumenti-na-vychet-po-ipoteke

Какие документы нужны для возврата подоходного налога за квартиру в ипотеку?

Налоговый возврат по ипотеке необходимые документы

Начнем с того, что вычеты налога происходят ежегодно, а их размер зависит от общей суммы отчислений на НДФЛ с дохода или заработной платы собственника за год. Поэтому подача документов на компенсацию налога в госбюджет происходит с той же периодичностью. Каждый владелец ипотечного жилья, которому положен возврат средств, должен собрать свой перечень бумаг.

  • Налоговая декларация по форме 3-НФДЛ (предоставляется в оригинале). Это базовый документ, на основании которого рассчитывают сумму скидки по подоходному налогу. Его можно составить в онлайн-программе, предоставленной сайтом verni-nalog.ru специально для подобных деклараций. Здесь вы легко заполните простую форму с понятными и точными вопросами. После этого нужно распечатать и подписать готовый документ. Если возник вопрос, то на сайте есть бесплатный чат для консультации специалиста.
  • Справка о доходах по форме 2-НДФЛ (составляется за год или несколько последних лет и подается в оригинале). Такие документы составляет бухгалтерия по месту работы. Там хорошо знакомы с этой справкой. В форме указывают удержания с зарплаты, которые работодатель перечислил в счет подоходного налога государству за требуемый временной период. Не нужно путать эту форму с предыдущей (3-НДФЛ), они не идентичны.
  • Заявление на вычет (подается в оригинале). Официально бланк называется «Заявление о возврате суммы излишне уплаченного (взысканного) налога». Здесь требуются реквизиты банковского счета (не путать с платежной картой), куда налоговая перечислит возвращенную из бюджета сумму. Как правило, заемщики дают свой ипотечный или текущий счет в любом отечественном банке, включая и зарплатные проекты. Главное требование – он должен быть рублевым и открыт на имя получателя возврата подоходного налога за квартиру в ипотеку. Эти деньги можно использовать на что угодно.
  • Паспорт (предъявляется оригинал и копия). Вам нужно будет сделать копию первой страницы документа и той, где есть прописка. Официально копии не требуются, но специалисты ФНС предпочитают их иметь. Поэтому во избежание эксцессов лучше сделать так, как нужно.
  • Выписка из Единого госреестра прав собственности на недвижимость (ранее – свидетельство о госрегистрации). Владельцы свидетельства подают его оригинал и копию. Со второй половины 2016 г. вместо них собственники жилья получают выписки из ЕГРН (бывшая справка ЕГРП), где указаны основные данные объекта. В данном случае недвижимостью выступает приобретенный дом или квартира. Если по какой-либо причине свидетельство отсутствует, то берите выписку из ЕГРН с мокрой печатью.Документы, подтверждающие право собственности – свидетельство или выписка из ЕГРН, не требуются, если недвижимость приобретается в новостройке по ДДУ или переуступке прав. Но покупатель уже имеет возможность претендовать на вычет, несмотря на то что фактически право собственности на квартиру еще законным образом не зафиксировано. Одно условие – это возможно после приема-передачи согласно акту. Но об этом расскажем далее.
  • Договор купли-продажи для квартир, приобретенных на вторичном рынке, а также ДДУ (переуступки) для новостройки либо возводимого объекта. В этом случае потребуется оригинал документа и копии всех страниц. Утраченный договор купли-продажи можно восстановить, обратившись в МФЦ или к нотариусу, который его заверил.
  • Приемо-передаточный акт объекта долевого строительства необходим для квартир в новострое (подается оригинал и полная копия).
  • Квитанции, чеки, платежные поручения и прочие документы, которые доказывают, что покупатель рассчитался с продавцом.
  • При передаче средств наличными либо через ячейку банка вы должны иметь расписку продавца о том, что он их получил (потребуется оригинал и копия). Если такого документа нет или он утерян, то специалисты ФНС откажут в выплате возврата подоходного налога за квартиру в ипотеку. В таком случае придется искать продавца и брать расписку, написанную от руки, с указанием реальной даты проведения сделки, то есть задним числом. Другой альтернативы нет.

Возврат налога за квартиру

Если расчет за купленное жилье осуществлялся по безналу и покупатель через аккредитив перевел деньги продавцу, то потребуется банковская выписка об операции (оригинал).

Бывает, что в приобретении квартиры в ипотеку участвовали несколько лиц, но расплатился через банк всего один.

Чтобы все остальные собственники получили вычет, они должны собственноручно написать доверенность на передачу своих средств тому, кто перевел деньги за покупку с личного банковского счета. Документ составляется в свободной форме изложения.

Если квартира в ипотеку куплена супругами, то вам дополнительно потребуется:Свидетельство о браке (необходимы оригинал и копия).

Заполненный бланк «Заявления о распределении имущественного вычета между супругами» (в оригинале).

Что это означает? Если муж и жена купили и оформили жилье в совместное владение либо хозяином является только один супруг, то можно распределить возврат подоходного налога за квартиру в ипотеку и вычет по банковским процентам в любой удобной им пропорции (статья 220 Налогового кодекса РФ, пункт 2, пп. 3). Допустим, 80 % одному и 20 % другому, 90 % и 10 % или вообще 100 % к нулю.

Однако есть один момент. Если квартиру приобрели до 2014 года, то вычет по основной сумме ипотеки распределяется между супругами в той же пропорции, что и вычет по банковским процентам по этому кредиту.

Для покупок, совершенных в 2015-м и позже, компенсация за подоходный налог может распределяться в любых соотношениях. Причем доли, приходящиеся на сумму за квартиру и сумму по процентам, могут быть разными.

Как правило, это соотношение 50:50 (по умолчанию).

Похожая ситуация по заявлениям о вычетах. Если жилье купили до 2014-го, то заявку подавать необходимо даже при разделе суммы возврата подоходного налога пополам. Если покупка произошла позднее, то заявление потребуется только для жилья, которое дороже 4 000 000 руб.

Для менее ценных квартир заявка не нужна.

Когда в семье есть несовершеннолетний собственник, родители имеют право разделить его часть компенсации подоходного налога между собой (статья 220 Налогового кодекса РФ, пункт 6). Пропорция может быть разной и даже 100 к 0.

Вычет по процентам ипотеки распределению не подлежит.

Какие документы в этом случае нужны для оформления возврата?Свидетельство о рождении (для детей моложе 14 лет) либо паспорт (для тех, кому 14–18). Необходим оригинал и копия.

Заявление на утвержденном бланке, написанное от руки.

Заполняя заявку на распределение вычета, следует указать соотношение «0 % ребенку». А часть положенного ему возврата подоходного налога за квартиру в ипотеку разделить между родителями в любых долях (50:50, 100:0, 20:80 и других). Это не лишает ребенка прав на получение налогового вычета позднее.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/papabankir/kakie-dokumenty-nujny-dlia-vozvrata-podohodnogo-naloga-za-kvartiru-v-ipoteku-5da8667897b5d400b337c87a

Документы для возврата налога

Налоговый возврат по ипотеке необходимые документы

1. Заполненная налоговая декларация по форме 3-НДФЛ (оригинал). Ее можно заполнить на нашем веб-сайте в разделе “Декларация 3-НДФЛ” / “Заполнить онлайн”.

2. Заявление на возврат налога с реквизитами банковского счета, на который Вам будут перечислены деньги (оригинал). Правильное заявление Вам сформирует вместе с декларацией наш веб-сайт: “Декларация 3-НДФЛ” / “Заполнить онлайн” (только для деклараций, начиная с декларации за 2014 год).

3. Справка(и) 2-НДФЛ о доходах за тот год, за который Вы хотите вернуть налоги, выданная работодателем (оригинал). Бухгалтерия Вашего работодателя будет знать, что такое форма 2-НДФЛ.

По сумме, уплаченной за жилье

4. Договор о приобретении (копия).

5. В случае покупки или строительства жилья документ, подтверждающий дату регистрации права на собственность.

Это – свидетельство о государственной регистрации права, если собственность была зарегистрирована до 15 июля 2016 года, или выписка из ЕГРП, если собственность была зарегистрирована начиная с 15 июля 2016 года.

В случае инвестирования в строящуюся квартиру по ДДУ (договору долевого участия) – акт передачи квартиры.

6. Документы, подтверждающие оплату: кассовые чеки, квитанции, платежные поручения, банковские выписки, расписка продавца (не обязательно заверенная нотариально), и тому подобное (копии).

По процентам по ипотечному кредиту

7. Кредитный (ипотечный) договор (копия).

8. График погашения кредита и уплаты процентов по кредитному (ипотечному) договору (копия). Такой график может быть пунктом или приложением договора, а может быть каким-нибудь отдельным документом. График погашения может быть описан и словами.

9. Справка банка о фактически уплаченных за год процентах (оригинал). Сотрудники банка обычно знают, о чем речь. Каждый банк дает справку по своей форме. Главное, чтобы в справке была сумма выплаченных за год процентов в рублях и был указан год.

10. Документы, подтверждающие оплату (кассовые чеки, квитанции, платежные поручения, банковские выписки и тому подобное) (оригиналы или копии).

Несмотря на то, что Вы предоставляете справку об уплаченных процентах, нужно будет приложить документы, подтверждающие оплату. Таково формальное требование инспекции.

Если таких документов не сохранилось, то нужно в банке взять (вместе со справкой об уплаченных процентах) выписку по счету, из которой видно погашение процентов. Такая выписка заменит платежные документы.

По отделке (ремонту) жилья

11. Документы, подтверждающие расходы на приобретение отделочных материалов и отделку.

В случае совместной собственности или возврата за супруга

12. Заявление (его также иногда называют “Соглашение”) о распределении вычета (оригинал), если стоимость жилья менее 4 млн рублей.

Не требуется ни нотариальное заверение этого документа, ни присутствие при подаче этого документа второго собственника (собственника, который не подает декларацию).

Вот здесь можно скачать образец заявления для ситуации без вычета по процентам по ипотеке, а здесь для ситуации с вычетом по процентам по ипотеке. 

Примечание. По старым правилам (если право на вычет у Вас наступило до 2014 года) такое соглашение обязательно делается в случае общей совместной собственности.

По новым правилам (если право на вычет у Вас наступило с 2014 года, включая 2014 год) такое соглашение, как правило, делается, только если стоимость жилья менее 4 млн рублей.

Если стоимость жилья 4 млн рублей или более, в любом случае каждому полагается по 2 млн рублей вычета, поэтому распределять ничего не нужно. И соглашение не нужно.

13. Свидетельство о браке (копия).

В случае долевой собственности с ребенком или возврата за ребенка

14. Свидетельство о рождении ребенка (копия).

Как получить максимальный вычет быстро и просто?

Проще всего быстро подготовить правильные документы на максимальный возврат и подать эти документы с Налогией. С Налогией инспекция одобрит документы и их не придется переделывать. Вы получите правильные документы и консультацию эксперта. А потом сможете выбрать – отнести документы в инспекцию самому или подать онлайн.

Пенсионерам, которые переносят вычет на прошлые годы

15. Пенсионное удостоверение (копия). Такой документ нужен, если Вы пользуетесь правом получать вычет за прошлые периоды, заполняя декларацию за годы до года оформления жилья. Пенсионеры в отличие от других имеют право получать вычет за годы до года наступления права на вычет.

В случае решения суда

16. Если свидетельство о регистрации права на жилье выдано по решению суда и у Вас не инвестирование в строящуюся квартиру, то нужно приложить решение суда (копию).

В случае инвестирования в строящуюся квартиру важен акт передачи квартиры, а не свидетельство о регистрации права, поэтому даже если свидетельство о регистрации права выдано по решению суда, решение суда прикладывать не нужно.

Как подготовить и заверить документы

Декларация 3-НДФЛ и заявление подаются в оригинале. Мы также рекомендуем подавать оригинал справки 2-НДФЛ, справки банка об уплаченных за год процентах и выписки из банка. Что касается остальных документов, то нужно подавать либо оригинал документа, либо нотариально заверенную копию, либо копию, заверенную самостоятельно.

В последнем случае мы рекомендуем подавать декларацию лично (не по почте) и взять с собой в налоговую инспекцию оригиналы документов. Сотрудники инспекции могут проверить соответствие копий оригиналам и проставить на копиях подтверждающие отметки.

Поданные документы не возвращаются, поэтому мы рекомендуем подавать копии документов в случае, когда это допускается, чтобы оригиналы сохранить себе.

При заверении копий самостоятельно, такое заверение должно включать фразу “Копия верна”, Вашу подпись, расшифровку подписи (лучше фамилия, имя, отчество полностью), дату заверения.

Заполняем налоговую декларацию

Чтобы перейти к заполнению налоговой декларации 3-НДФЛ на нашем веб-сайте, нажмите, пожалуйста, кнопку Далее ниже.

Если Вы собираетесь получать вычет за 2018 год

Если Вы хотите вернуть налоги за 2018 год, Вам надо дождаться окончания 2018 года. Документы на вычет можно будет подавать с первого рабочего дня 2019 года. Кроме того, программа для подготовки 3-НДФЛ за 2018 год, которая Вам понадобится, появится на нашем веб-сайте в январе 2019 года. Это связано с тем, что декларация за 2018 год, как правило, подается по окончании 2018 года.

Источник: https://www.nalogia.ru/deductions/documents.php

Какие документы нужны для налогового вычета по ипотеке: список и расширенный перечень

Налоговый возврат по ипотеке необходимые документы

Заемщики, пользующиеся ипотечным кредитом, имеют право на получение налоговых льгот в виде возмещения части расходов по погашению и обслуживанию задолженности. Список документов для налогового вычета, порядок подачи является стандартным, независимо от кредитора и заемщика.

  1. Какие документы нужны для налогового вычета за ипотеку?
  2. Полный список документов для налогового вычета
  3. Требования к документам
  4. Порядок подачи документов

Заявление на вычет оформляется по единой форме. В 2018 году она не изменилась.

Имущественный налоговый вычет включает в себя возмещение части расходов на покупку недвижимости и на уплату части процентов. Возмещение процентов производится после выплаты средств для возмещения расходов на покупку объекта недвижимости. Список документов для данных операций немного разный.

Список для возмещения расходов на покупку недвижимости:

  1. Паспорт.
  2. Для возмещения налогового вычета заемщик подает в налоговую инспекцию декларацию по ф. 3-НДФЛ. Форму документа можно скачать через интернет. Заемщик вводит Ф.И.О., паспортные данные, рассчитывает сумму налога, подлежащую к возврату, заполняет сведения о доходах и уплаченных налогах, вводит сведения для расчета вычетов: сумму расходов, вид собственности, сведения об объекте и т. д. Чтобы не оформлять декларацию, заемщик может обратиться за возмещением к своему работодателю. Потребуется только собрать необходимые документы и написать заявление.
  3. Заявитель должен подтвердить сумму дохода справкой по ф. 2 НДФЛ за период, в котором оформляется вычет. Она оформляется через бухгалтерию предприятия-работодателя.
  4. Документ, подтверждающий совершение сделки. Им могут являться договор купли-продажи, долевого участия, переуступки.
  5. Выписка из Единого Государственного Реестра Недвижимости (ЕГРН), подтверждающая приобретение имущества. Если приобретался земельный участок, на него также предоставляется выписка из Реестра. Исключение составляет оформление вычета при участии в долевом строительстве, когда собственность на объект не оформлена. В этом случае необходим Акт приема-передачи объекта.
  6. Документы, подтверждающие факт совершения расчетов с продавцом. Если средства были перечислены на счет продавца, как это делается при ипотеке, то фактом совершения сделки будет являться заверенная банком выписка по счету. Когда у объекта несколько собственников, но оплата за жилье перечисляется со счета титульного заемщика, созаемщики, для возможности оформления вычета, должны написать доверенность плательщику на перечисление их части взноса. Если расчет был произведен наличными, то доказательством совершения сделки будет служить расписка продавца о получении денег.
  7. Когда собственником части недвижимости является ребенок до 18 лет, вычет с его доли может быть переоформлен на одного (или обоих) родителей. В этом случае потребуется предоставить свидетельство о рождении детей и заявление о распределении части вычета. Ребенок, когда начнет работать, сможет дополнительно оформить вычет на свою долю приобретенного жилья.
  8. При приобретении собственности в браке, потребуется свидетельство о браке, соглашение супругов о разделении долей для распределения имущественного вычета.

Если заемщик получил выплату по возмещению расходов на приобретение объекта недвижимости, он может оформлять документы на возмещение процентов. Для этого потребуется собрать дополнительно к основным, следующий пакет документов:

  1. Документ, подтверждающий сумму фактически уплаченных процентов. Он формируется в банке-кредиторе. Обычно банки предоставляют справку в течение дня бесплатно. Дополнительно заемщик предоставляет фактическое подтверждение ежемесячных взносов по уплате процентов: квитанции, чеки, выписки. При обращении за вычетом впервые, следует подтвердить уплату первоначального взноса.
  2. Оригинал кредитного договора с графиком погашения.

Требования к документам

Все документы подаются в оригинале с приложением копий. После проверки документов, оригиналы будут возвращены заявителю, кроме декларации и справок 2–НДФЛ. Форма заявления является стандартной. В ней заявитель должен указать год возмещения, его сумму, наименование работодателей, опись прилагаемых документов.

Дополнительно в заявлении указываются реквизиты для перечисления средств. Это может быть счет заемщика в банке, карточный счет, ссудный счет (для направления денег в погашение задолженности).

Порядок подачи документов

Документы подаются ежегодно, если у недвижимости несколько собственников, то каждый собирает отдельный пакет документов и самостоятельно подает его.

Документы подаются с января месяца за предыдущие налоговые периоды, максимально за 3 года.

Пример заполнения декларации 3 НДФЛ по ипотечным процентам:

Источник: https://www.Sravni.ru/ipoteka/info/dokumenty-dlja-nalogovogo-vycheta-po-ipoteke/

Документы, необходимые для возврата процентов по ипотеке: актуальный список 2020 года

Налоговый возврат по ипотеке необходимые документы

За 2018-2019 годы ипотека стала самым популярным банковским продуктом. Люди желают иметь собственное жилье. Лучше платить кредит за квартиру, чем снимать чужое жилье. Налоговый вычет средств – актуальная тема, которая волнует потребителя. Рассмотрим подробнее этот вопрос.

Смысл налогового вычета

Ипотечный кредит не одобрят человеку, который не имеет официального трудоустройства. Это говорит о том, что каждый заемщик регулярно проводит отчисления в ФНС в виде подоходного налога, который составляет 13% от заработной платы.

Налоговый вычет – это возврат средств, которые пользователь заплатил за квартиру. Условия распространяются также и на проценты, которые необходимо выплатить. Существуют правила и нормы, установленные налоговым кодексом РФ.

В соответствующей статье (21) вы сможете найти положения, которые регламентируют порядок возврата налогового вычета. Есть ограничения, больше положенной суммы клиент получить не сможет. Иногда документы оформляются на несколько лет, но каждый год заново предоставляются справки на возмещение налога.

Эта государственная услуга позволяет немного облегчить финансовое положения после приобретения жилой площади. Некоторым удается сделать на полученные деньги ремонт, другие делают запрос работодателю, чтобы тот не взимал с ним процент 13% с официальной заработной платы.

Потенциальные получатели государственной помощи

Налоговый кодекс установил, что возврат средств ндфл при ипотеке положен:

  1. Людям, которые взяли целевой кредит на покупку жилья (ипотеку).
  2. Человеку с официальной заработной платой, который исправно выплачивает налоги.
  3. Иностранным гражданам, которые трудоустроены и выполняют налоговые обязательства перед государством.
  4. Супругам, которые распределили доли на имущество мирным путем.

Вычет не положен:

  • Лицам, которые взяли потребительский кредит на любые цели.
  • Индивидуальным предпринимателям с действующими простыми схемами уплаты налога.
  • Женщинам, которые находятся в декретном отпуске и не получают зарплату.
    Пенсионерам возрастной категории 70+.
  • Человеку, который имеет задолженности по кредитам, перед приставами.

В каком случае можно частично вернуть уплаченные по ипотеке проценты

Специалисты утверждают, что такой возврат денежных средств возможен. Необходимо соблюсти следующие условия:

  • Наличие официального дохода. Государство РФ может вернуть частично средства только с доходов, которые числятся в налоговой декларации.
  • Размер суммы не может быть выше той, что вы уже выплатили в налоговый фонд.
  • Клиент должен подать заявку в налоговую после перечисления установленного объема НДФЛ.
  • Заявитель не может иметь долги перед РФ.
  • Женщина в декретной отпуске и неработающий пенсионер не могут получить налоговый вычет, даже частично.
  • Правом возврата НДФЛ можно пользоваться только однократно.

Максимальная сумма

Чтобы рассчитать сумму, положенную по закону, нужно понять, как производится вычет налога по ипотеке. Когда вы приступаете к расчету средств, то нужно стараться учесть множество ограничений, которые затрудняют положение клиента. Иногда из-за незнания некоторых деталей пользователь не поучает положенные ему 13 процентов от покупки жилья.

Государством устанавливается максимальный порог налогового вычета. Он не может быть выше 2 миллионов рублей на стоимость жилья и 3 миллионов рублей на проценты, которые выплачивает заемщик.

13 процентов от этих сумм составят 260 000 рублей и 390 000. Максимальный возврат денег будет составлять 650 000 рублей.

Потребитель не сможет получить больше указанной суммы, какой бы дорогой не была его квартира.

Государства не сможет выплатить вам больше 650 000 рублей, но меньше запросто. Если клиент заработал миллион, купил квартиру на 500 000 рублей, то вычет будет составлять столько же, а 13% от него будет 65 000 рублей.

Таким образом, положенные 130 000 от полумиллиона в течение 24 месяцев. Если вы оформляете долевую собственность, то распределяться сумма будет, исходя из положенных каждому участнику процесса долей.

Когда супруги приобретают квартиру в качестве совместной собственности, они пишут соответствующее заявление, где указаны их части. Исходя из оформленных документов, будет рассчитываться величина налогового вычета мужу и жене. Доля может быть до 10% до 90%. Если один задействованный участник уже получил имущественный возврат, то второму не выплатят более 50%.

Порядок возврата НДФЛ

Вернуть деньги, которые плательщик внес в казну государства, можно легко и безопасно.

Нужно лишь соблюдать ряд главных правил:

  • Собрать всю документацию, которая необходима для получения вычета в 2019 году. Особенно важно соблюсти точность, если вы отправляете почтой. К тому моменту, когда инспектор найдет ошибку и отправит бумаги назад может пройти слишком много времени.
  • Грамотно заполнить декларацию типа 3ндфл. Там надо отметить личные данные плательщика, объем ссуды в банке, уровень заработной платы.
  • Подать собранный пакет документов в фискальное отделение. Если вы делаете почтовое отправление, то надо обязательно приложить опись содержимого посылки.
  • Заключительный этап – проверка бумаг налоговой инспекцией. Если вам дали положительный ответ, то вы получаете возврат денег после указания расчетного счета в банке, куда должно произвестись зачисление.

Документы

Для того, чтобы оформить имущественный вычет по ипотеке через налоговую, нужно собрать ряд документов. Для подачи в инспекцию потребуется следующий перечень документов:

  1. Паспорт гражданина РФ;
  2. ИНН;
  3. Договор купли-продажи;
  4. Документация, которая подтверждает право о собственности человека;
  5. Заполненная декларация по форме 3-НДФЛ;
  6. Две квитанции об оплате;
  7. Оригинал справки формы 2ндфл;
  8. Заявление на имущественный вычет;
  9. Оформленный график платежей по ипотеке;
  10. Банковская справка, где есть номер для перевода денег.

Любой гражданин, которому уже исполнилось 18 лет. Главное условие:

  • Официальное место работы;
  • Регулярное отчисление средств в налоговую службу.

Главное, чтобы человек регулярно выплачивал подоходный налог в инспекцию. Тогда ему будет положен имущественный вычет. Если у квартиры два собственника, чаще это муж и жена, то потребуется принести свидетельство о заключении брака. Специалисты налоговой требуют предъявлять копию и оригинал документа.

Как оформить налоговый вычет – этапы

Существует три варианта возврата налогового вычета в 2019 году:

  1. При посещении инспекции по месту вашей регистрации.
  2. При заполнении в интернете соответствующей формы, для этого нужно будет зайти на портал «госуслуги.ру».
  3. При подаче заявления в многофункциональном центре (МФЦ).

Адреса налоговых можно найти на сайте государственных услуг. Предварительно пользователь должен пройти регистрацию. Есть несколько этапов. При простой авторизации вам ограничен доступ подачи заявлений, записи в государственные органы.

Если вы пройдете идентификацию, то будет открыт расширенный круг возможностей:

  • Помощь в поиске информации;
  • Запись в различные отделения онлайн;
  • Заказ справок через интернет;
  • Обзор статистики.

Для авторизации вам нужно:

  1. Ввести серию и номер паспорта;
  2. Если у вас произошла смена фамилии, необходимо указать старую;
  3. Ввести данные ИНН;
  4. Заполнить графу места жительства.

Удобнее всего подавать заявление в электронном формате. Чтобы воспользоваться таким типом услуг, необходимо завести личный кабинет. Вводить сведения о налогоплательщике нужно аккуратно, проверяя точность данных.

После того, как администрация сайта проверит точность указанной информации, клиенту откроется доступ к новым услугам. Вы сможете заполнить декларацию на налоговый вычет.

При обращении в МФЦ абсолютно не важно, в какое конкретно отделение вы решите обратиться. Они не привязаны к участкам, поэтому не обязательно приезжать в орган, расположенный по месту жительства.

Справка из банка ВТБ24

Для получения налогового вычета необходимо предоставить в ФНС справку от банка. Рассмотрим документ по примеру справки из ВТБ24, в которой основной считают информацию о тех процентах, которые клиент уже выплатил.

Ее получают в день обращения, понадобится только паспорт РФ. Она содержит следующую информацию:

  • Вид кредитования;
  • Срок погашения займа;
  • Процентная ставка, установленная банком;
  • Общая сумма кредитования;
  • Статус операции.

В Сбербанке можно получить такую же справку, где будет вся информация по текущему кредиту. Это обязательное условие при подаче документов в налоговую.

Заполнение декларации 3НДФЛ

В оформлении бумаг на налоговый вычет при ипотеке главное – грамотно написанная декларация. Выделяют несколько причин отказа:

  1. Неправильный образец декларации. В 2019 году не будут действовать примеры от 2010, 2015 и 2017 года.
  2. Нарушение основных правил при заполнении декларации.
  3. Предоставление не полных данных о владельце имущества.

Заполнять декларацию 3НДФЛ нужно следующим образом, в обязательном порядке:

  • Указать номер мобильного телефона собственника;
  • Указать количество страниц;
  • Для заполнения первого раздела возьмите данные из справки 2НДФЛ, которая включает данные о доходах;
  • В шестом разделе нужно написать точную сумму налога, который вы хотите вернуть;
  • Вписать код бюджетной классификации.

В Российской Федерации действуют следующие коды:

  • Для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц – 18210102020011000110;
  • Для лиц, у которых источником дохода фигурирует налоговый агент – 18210102010011000110;
  • Физические лица – 18210102030011000110.

Следуйте четкому алгоритму:

  1. Найдите бланк в интернете, распечатайте 2 экземпляра;
  2. Заполните по форме образца от 2019 года;
  3. Прикрепите пакет необходимых документов;
  4. Отправьте бумаги по почте;
  5. После отправки нужно получить копию описания.

Декларацию типа 3НДФЛ можно подать по электронной почте:

  • Уточнить у налогового инспектора о возможности отправки через интернет;
  • Установить на компьютере специальную программу.

Если вы обратились своевременно, заполнили документы по требованиям, то ждать возврата денег за ипотеку придется недолго.

(5 4,80 из 5)
Загрузка…

Источник: https://Bizneslab.com/dokumenty-dlya-vozvrata-protsentov-po-ipoteke/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.